客户身份识别也称

发布网友发布时间：2022-11-04 04:33

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热心网友时间：2023-11-02 21:31

也称“了解你的客户”或者“客户尽职调查”
客户身份识别，是反洗钱工作中的一个重要环节，今天我们就来说说什么是客户身份识别及其重要性。
客户身份识别，也称“了解你的客户”或者“客户尽职调查”，是指金融机构需要了解客户的真实身份、交易目的和交易性质、资金来源和资金用途，以及实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
保险公司是国家重要的金融机构，同时也是那些洗钱罪犯妄图洗钱的一个重要渠道，近几年一些违法分子通过借用他人身份证或盗用他人身份信息开立账户，为其本人掩护洗钱目的和身份，已达到其洗钱的犯罪目的。保险公司做好客户身份识别是反洗钱的一个重要环节和工作举措，其重要性不言而喻，因此需要严格按照履职要求，认真做好客户身份初次识别、持续识别和受益所有人识别等工作。
2022年1月19日，中国人民银行、中国银*和中国*联合发布2022年第一号令，即《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，其中“客户尽职调查”被列为第二章，对客户尽职调查从个人到机构各个方面做了详细规定，为金融机构做好客户身份识别工作的深入开展，提供了强有力的*法规依据。未来这一管理办法的实施必然会对金融机构和各类客户产生一定影响，因此我们都要认真学习领会。作为金融机构要按照管理办法开展工作，作为客户，有义务配合金融机构开展和做好客户身份识别工作。