发布网友 发布时间:2023-03-02 03:44
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热心网友 时间:2024-10-25 22:32
什么样的保险代理人最合适当今的保险条款功能有许多,诸如保单贷款、减额交清、可转换权益、自动垫交等等。如果保险代理人的专业水平有限,也许保险的有些功能他就介绍不清。优秀的代理人应当精确理解保险条款以及相关法规,引导客户正确理解条款和自身权益。还应当成为客户的理财顾问,帮客户处理好保险保障、银行储蓄和投资之间的关系和比例。 另外,寿险多为长期险,需要保险代理人与客户建立长期的联系。一个负责任的、售后服务良好的代理人要能及时告知自己公司的新条款和新信息,能及时提醒客户续交保费,对客户的要求能及时回应,并且要协助保户做好保单的变更及理赔。有违规操作行为、身体欠佳或年龄过大、喜爱跳槽、业绩过差往往可能导致代理人中途离职,让客户的保单成为“孤儿保单”。 专业和诚信的保险代理人有一个最显著的特点,他(她)一定会详细了解咨询客户的财务状况,了解他(她)希望通过保险得到哪些保障或利益,然后作出客户的财务风险评估,最后才设计方案、给出投保建议。