为啥去银行办卡都要问我办卡来干嘛呢?
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发布时间:2022-04-29 23:40
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热心网友
时间:2022-06-26 04:36
因为这是为了切断犯罪分子的作案工具,增加其犯罪难度,这两年国家启动了断卡行动,断卡行动的目的就是增加办卡的真实性,尽量减少多余的银行卡在市面上流通。所以办卡的时候工作人员都会问你并让你提供一些办卡证明等。
拓展资料:
什么是断卡行动?
针对当前非法买卖电话卡、银行卡用于电信网络诈骗违法犯罪日益突出的问题,2020年10月起,最高检会同最高法、*、工信部、人民银行等部门在全国联合开展“断卡”行动,依法严厉打击、治理、惩戒非法出租、出售电话卡、银行卡的违法犯罪行为。
开新银行卡要带什么材料?
开新的银行卡只需携带本人身份证和实名认证的手机(卡)即可,这是银行工作人员的回答,但是在申请新银行卡的时候,工作人员会仔细询问了办卡的具体用途,并提示或者要求书面签署知晓关于打击非法买卖“两卡”违法犯罪活动的通告。
办银行卡的手机号必须是本人的吗?
办银行卡预留的手机号可以是本人的也可以不是本人的,这个看持卡人自己的决定的。但是因交易时如有手机短信或验证码,一次只能给一个手机号码发送,建议预留本人常用手机号码,以便第一时间查收招行短信,确保资金安全。而且现在银行都会现场拨号确认该手机号是否是客户本人使用。
热心网友
时间:2022-06-26 04:36
银行办卡为什么要问用途
申请新银行卡会问办卡用途的,并会提示电信网络诈骗风险和买卖、出租、出借银行卡的法律责任。若客户只能出具身份证,工作人员表示可以开户,但网银、手机银行等离柜支付业务上设定较低额度,如需要提高额度,需要提供相应的辅助资料。
开新银行卡要带什么材料
开新的银行卡只需携带本人身份证和实名认证的手机(卡)即可,这是银行工作人员的回答,但是在申请新银行卡的时候,工作人员会仔细询问了办卡的具体用途,并提示或者要求书面签署知晓关于打击非法买卖“两卡”违法犯罪活动的通告。
办银行卡的手机号必须是本人的吗
办银行卡预留的手机号可以是本人的也可以不是本人的,这个看持卡人自己的决定的。但是因交易时如有手机短信或验证码,一次只能给一个手机号码发送,建议预留本人常用手机号码,以便第一时间查收招行短信,确保资金安全。而且现在银行都会现场拨号确认该手机号是否是客户本人使用。
2020年10月份开始,国家“断卡行动”。如果不知道这个名词的意思,可以先百度查询。从那个日期开始,办银行卡都很严格。不仅要问你的开卡用途,还要查询手机是否实名认证,入网时间有没有超半年。如果是开卡发工资的,还要提供工作证明。个别地方外地户口的连办卡都不给办。我所在当地行,如果手机不是实名认证的,你要开可以,直接银行卡限额。一天三笔,单笔最高500元。上面所做的一切,国家都是为了打击电信诈骗还有反洗钱的犯罪活动(犯罪分子通常都是购买陌生人的银行卡实施犯罪,让*抓捕提高了难度)。打击这些,那就从根源抓起,让犯罪分子的犯罪渠道,一切整零。所以,办银行卡虽然比以前严格繁琐了,但是你现在因为开卡所多做的一些事情,是日后避免因为电信诈骗和洗钱犯罪让受害者发生惨烈损失而做的努力。
所以,要是问起开卡理由吗如实回答就好了。工作人员也不会不可理喻。切不可出借,租售,贩*,如因为这样发生案件,将会五年内不得使用互联网的一些金融服务,以后五年内只能用现金生活。
热心网友
时间:2022-06-26 04:36
这只是银行工作人员的一种工作习惯而已。每个人都会问的,不只是你。你别想太多了。
现在电信诈骗很猖獗,每个人去办理卡的时候,工作人员这样问,在某种程度上也是提醒一下办卡人。
为啥去银行办卡都要问我办卡来干嘛呢?
因为这是为了切断犯罪分子的作案工具,增加其犯罪难度,这两年国家启动了断卡行动,断卡行动的目的就是增加办卡的真实性,尽量减少多余的银行卡在市面上流通。所以办卡的时候工作人员都会问你并让你提供一些办卡证明等。
现在办理银行卡需要告诉服务员用途?不然不给办???
其实问办卡用途是正常的,一是因为现在银行业管理越来越严格了,例行公事,但凡来银行办理业务,尤其是开账户等等,服务员都要过问一下办理用途;二也是为了防止帐户被买卖,这是对大家负责任,因为目前一个银行只能开一个一类帐户,若非必要,则不需要多开卡,一个就够用了。现在银行越来越便民了,办理...
为什么很多银行都发短信让我办信用卡?
第一:银行里短信让你去办理信用卡,这是他们的一种促销手段,每个银行里都有任务的,他们完不成任务是扣奖金的,所以他们为了完成任务会想尽一切办法,银行发的短信信息,他们是有办法弄到的,他们可以从别的银行工作人员手里或者其他的渠道弄到的,对他们来说是很容易的,只要我们去银行里办业务都会有记录的,我们所有...
中信银行推荐办卡套路太深,简直违背业界良心。
3、同单位同事,名下1房 ,有其他银行5万卡、也 不通过,问银行原因,笼统概括一句:综合评分不足.打发 4、推荐链接被拒第二、三天,银行短信发来邀约重新申请开通,但要从银行发的链接进去 5、推荐链接被拒后,接了电话,让重新申请,但是要从新链接进去!中信这次我推荐了33人 系统显示却只有28人...
...周岁用户到工商银行开户被营业员拒绝怎么办?他问你办卡来干什么?
是外地身份证吧?满16岁可以办卡,问你你就如实回答,比如储蓄或日常用,不问就在机器办理即可。身份证有效没有理由拒绝办理。
平安银行办卡来家里干嘛
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现在办银行卡为什么要工作证明?
1、实际上这么做主要是为了防止大家无论申请开办银行卡,然后拿去做一些电信诈骗等违法犯罪活动的事情。 2、以前大家去银行办理银行卡的时候,其实很容易就能办到,只需要注册一个身份证就可以办到银行卡,而且同一家银行甚至可以办理多张银行卡,也正因为如此一个人名下有几十张银行卡,甚至上百张...
自己有公司可以自己开工作证明办银行卡吗?
不可以哦,必须要身份证原件。现在办理银行卡,银行是有相关规定的。办理普通银行卡是需要申办者提供本人身份证原件,才可以办理,工作证明没有用,工作证明是不可以办银行卡的。但是如果你是申请办理信用卡的话,那就需要你同时提交单位工作证明和身份证原件,银行经过审核通过才会给你办,缺一不可。随着...
今天去银行存定期 工作人员说不存钱了就让我办了一张银行卡给我存进去...
没有买理财产品之前是可以取出来的,买了理财在理财产品的募集期之内也可以取出来,但是过了募集期就不可以支取了,真要支取的话会损失本金。
有人自称是派出所的给我打电话问我是否把银行卡卖给别人啦别人用来诈骗...
派出所一般不会电话办案子 ,这需要核实,很大的可能性是诈骗。一般说来,警察如果想办案件,会传讯嫌疑人,不会用电话办案件。按照你补充的情况来看,我建议你不用理了,应该是骗子,一个城市的派出所,对附近的辖区应该还是能说清楚的,你的情况看来不。所以,不用搭理这些个骗子了。