人民银行反洗钱主要指什么

发布网友 发布时间：2022-04-22 03:40

我来回答

共4个回答

热心网友 时间：2022-05-29 13:34

中国人民银行反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒*犯罪、*性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。反洗钱是*动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。

反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击*等经济犯罪具有重大的意义。洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污*和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的*稳定、社会安定、经济安全以及国际*经济体系的安全构成严重威胁。“911”事件之后，国际社会更加深了对洗钱犯罪危害的认识，并把打击资助恐怖活动也纳入到打击洗钱犯罪的总体框架之中。

热心网友 时间：2022-05-29 13:35

发洗钱里的钱指的是黑钱

什么是黑钱
所有通过非法手段得到的收入都是黑钱。比如贩毒所得、抢劫所得、偷窃所得、保护费、贿赂款、贪污来的*等等，总是你的收入来源或造成你收入的行为不合法，那么这笔钱就是黑的。
在法律上，“洗钱”中的“钱”在刑法上是指特定来源的非法收入，我国刑法第一百九十一条规定了洗钱罪的上游犯罪是“*犯罪、*性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。

什么是洗黑钱
所谓把黑钱洗白，是指把上文提到的黑钱，通过各种手段，转化成合法来源的收入所得。这里要注意，本身钱是没有合法非法一说的，不管你怎么洗，钱都是钱，只是变成了可以自圆其说有一个合法收入来源的钱而已。

犯法的事，银行当然要阻止啊

 

热心网友 时间：2022-05-29 13:35

人们银行属于*银行，银行的银行，主管发行货币。
首先需要明确洗钱的概念，就是说比较大型的交易机构，例如地下钱庄之类的不法机构，会将黑钱倒换一道程序之后，不法就会变为合法，这就是所谓的洗钱，最近几年，有些也会出现在股市，这就非常考验一个国家*（证券交易监督管理协会）的监管功能，当然这是题外话！说白了，洗钱就是通过某种途径，将不法的货币变为合法。明白了洗钱就知道反洗钱是什么意思了，国家银行监管系统包括银监会和人民银行，就提出了“反洗钱”*，反就是反对的意思，而且，国家也有相关的法律文件，有关于《反洗钱法》的一些相关的管理条例！
如果不明白，请继续追问！

热心网友 时间：2022-05-29 13:36

钱洗过了纸质就不好了，处理不当还会破损。造成财产损失，或者浪费国家资源。
所以禁止洗钱。
以上答案纯属无聊所为。