私人银行理财经理需要掌握哪些方面的业务？为什么？

发布网友发布时间：2022-04-22 03:33

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热心网友时间：2023-10-04 05:19

理论学习:商业银行私人银行理财顾问的从业资格或者国内的理财规划师考试，或者是AFP，CFP等。大专可以考3级助理理财规划师，本科可以考2级理财规划师。

如果从服务对象上来释义，*代表“公”，那么，除*以外的机构或个人都可以算作是“私”，都是私人银行服务的对象。

在国外，私人银行业务位于银行业务金字塔的顶层，是在零售银行业务基础上发展起来的一种面向高端客户的业务，其涵义要远远丰富于一般的存款、贷款业务。

这种富豪型客户的共同特点是：注重各种形式的财富增值胜于简单的财富保值。他们活跃于各个投资市场，通常每一笔交易的金额都以几十万美元为单位，因此，需要专业人士精心设计个性化的金融投资和管理服务，而不是银行提供的一般意义上的股票、基金、保险的贵宾理财。

所以，“私”的涵义体现了专职财富管理顾问提供的一对一服务，以及产品组合的个性化。