支付宝收款如何防止被风控？
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发布时间：2022-04-22 04:01
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热心网友
时间：2023-11-16 23:17
热心网友
时间：2023-11-16 23:17
热心网友
时间：2023-11-16 23:18
第一坑、门店收款码，用来异地收款，被风控。
第二坑、用个体工商户（法人是老婆）资质办一个收款码，老公给收款码付款，被风控。
第三坑、公司收款码，公司法人多次向收款码付款，来回转款，被风控。
第四坑、收款码发给付款人，付款人通过微信、支付宝长按识别付款，被风控。
第五坑、付款人多次扫码付款付了半截都取消了，被风控。
第六坑、收款人建个群，收款码发到群里，付款人集体长按收款码识别付款，被风控。
第七坑、从事网络*行为，被风控。
第八坑、从事电信、网络诈骗，被风控。
第九坑、盗用别人资料及骗取授权开办的收款码，如果别人举报，被风控。
第十坑、从事国家禁止的各种挖矿、虚拟货币类交易的，被风控。
第十一坑、一旦被判定为非法组织、传销组织，收款通道当然被风控。
第十二坑、从事的业务被大量投诉，发生大量纠纷，经判定属实的，被风控。
第十三坑、凌晨高频收款的，被风控。其实我都想知道你再做什么。
第十四坑、朋友，家人、父母之间高频互动式收款，被风控。
第十五坑、帮助他人信用卡、花呗、花呗分期套现，被风控。
第十六坑、售*、身份证、营业执照等，导致今后做生意收款码无法开通或被风控。
第十七坑、找网络贩子办的某些已被支付公司彻底拉黑的集中登记地办的营业执照，开码被风控。
第十八坑、营业执照办完收款码，然后立马去注销营业执照，被风控（我只能说你太聪明）。
第十九坑、费率异常，导致收款码被风控。
第二十坑、单日大额高频且同一金额收款，也会触发风控，你以为你是学校收学费呢？
第二十一坑、每天大量收款，钱到账立马转走，账户总是空的，你符合商家身份吗？
第二十二坑、你的收款码收款来源清一色大额信用卡或者花呗， 你有木有那啥的嫌疑？
第二十三坑、收款码清一色储蓄卡，余额收款，且收款额度不低。不支持信用卡、花呗。 现在银行信用卡活动力度这么大，花呗活动那么好，你为何不支持？有难言之隐？
第二十四坑、被国家要求的不的为某些行业提供支付结算通道，当然被风控拦截。
第二十五坑、收款主体被银行，*、支付公司等列为黑名单的，被风控。
第二十六坑、欠两位马爸爸名下花呗、网商贷、微粒贷等欠款的，估计你也只能收现金了。
第二十七坑、已被永久清退的主体或永久不予提供支付合作的主体， 只能凉凉了。
第二十八坑、部分间连收款码，尚未向支付宝、微信补全资料的，被风控。
第二十九坑、付款人有违规行为被*对外付款，付款人被风控。
第三十坑、付款人第一次网上付款，而且是大额的，付款人被风控。
第三十一坑、付款人单日高频多次对外超出常规消费付款的行为的，付款人被风控。
最后，掌客多掌柜码小编想说，中国现在已经是一个无现金社会，电子支付给我们生活带来了诸多便利，收款码也已成为了各行各业的收款必备工具，持牌的支付机构作为我国支付结算服务提供商，在严格遵守法律法规，以及配合*打击违法犯罪行为、同时基于保护用户合法权益的要求下，都制定了严格的风控制度，涉及指标非常复杂，他们会基于大数据云计算，快速捕捉风险点，并向商家、付款人发出风控提醒，以此起到警示作用。风险极高的也会暂时终止支付，来保护付款人的资金安全。当然只要您是合法合规经营，收款是有凭据的，大胆的收款，遇到风控提醒，您提醒付款人忽略即可，对于极少数暂时*或终止付款订单，需要您向支付公司上传证据说明您的收款行为是正当的，有凭据的，之后也会恢复正常，总之，打击违法犯罪、电信诈骗，保护人民资金安全是银行、支付机构重要责任，他们理应为保护好用户的钱袋子在风控上做出一些防范，作为商家，遇到上述各类风控提醒在所难免，风控不是恶魔，是在净化网络支付环境，保护守法商家，保护消费者资金安全，商家理应习惯和理解。
以上由掌客多掌柜码汇编整理的31个坑欢迎更多的高手继续补充互动，希望对各位商家有用，加强合规用码，有些坑是可以避免。同时提醒广大商家：
一．要找在中国支付清算协会备案的服务机构办理收款码；
二．要注意收款结算通道及收款码的空间使用范围（非常重要）；
三．办理支付收款码业务对于一些小型支付公司还是要谨慎选择。
最后祝各位商家都能收款多多，生意兴隆！
热心网友
时间：2023-11-16 23:18
