东亚银行“西安禁业乌龙”背后……

发布网友发布时间：2024-10-22 02:27

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热心网友时间：2024-11-06 09:49

媒体关注的“东亚银行西安分行被禁业10年”的事件，实为一起“乌龙事件”。监管部门给出的行政处罚决定书指出，东亚银行西安分行行长韩西平因存在多项违法行为，被禁止从事银行业工作10年。然而，东亚银行西安分行通过电话澄清，处罚针对的是个人，而非单位。

东亚银行在陕西开设分行，是该地区首家外资银行，但近年来，其在陕支行陆续关闭。陕西银行业中，韩西平成为首位被禁业10年的行长。过去类似事件，通常会同时处罚银行和责任人，而此次仅处罚了行长一人，较为罕见。

事件涉及的陕西广晖置业有限公司，开发了唐韵三坊项目，曾因项目向西安市国土资源局原*田党生行贿近300万元。韩西平的违法行为包括贷前调查不尽职、贷款附加不合理条件、贷时审批不审慎以及贷后管理不尽职。

银行违规操作一般会受到警告或罚款，严重时可能吊销金融许可证，而禁业通常针对个人而非整个银行。东亚银行西安分行在被处罚后已辟谣，明确表示是个人禁业，而非单位。国家金融监督管理总局陕西监管局发布的行政处罚书进一步确认了这一事实。

此前，东亚银行西安分行曾因部分个人贷款业务数据未通过监管报表系统报送而受到30万元罚款。东亚银行有限公司成立于1918年，西安分行成立于2007年，负责人韩西平在任期间长达12年，期间还担任过陕西富平汇发村镇银行有限责任公司董事，并在一家投资公司持有股份。

韩西平在银行任职期间同时进行投资，这一行为可能违反了相关规定。东亚银行近年来在西安陆续关闭网点，此次处罚反映出金融监管的加强，对金融行业个人的处罚越来越常态化。

此外，事件还涉及陕西广晖置业有限公司的行贿旧事。广晖置业为陕西本土开发商，开发了唐韵三坊项目，并向西安市国土资源局原*田党生行贿。公司还曝出内部人员诈骗案件，涉及报建人员肖某利用职务之便非法占有公司资金。目前，广晖置业与东亚银行的贷款进展情况未有公开信息披露。