连续复利的利率y'与一年计一次复利的利率y有什么关系?求讲解

发布网友发布时间：2024-10-21 21:53

共1个回答

热心网友时间：2024-11-02 21:14

y=(1+y'/c)^c-1
c是复利次数，^为次方。
以上的公式也名义利率与实际利率的关系式，一次复利的利率y，就是我们说的实际利率。
当c连续复利时，也是说c接近无限，即c→∞，(1+1/c)^c=e。
即，y=e^y'-1
注：e=2.718281828459

以上回答，希望能帮助你理解。追问sorry，第一个方程我还是不懂。不是应该y'=(1+y/c)^c-1吗？

追答一次复利的利率y，就是我们说的实际利率。
实际利率=(1+名义利率/c)^c-1
即，y=(1+y'/c)^c-1
其实，你我的理解不一样吧，可以说你的也是对的。
你说的y，是经过连续复利“后”的利率y'。y'＞y
我说的y，是连续复利y'后的结果。y＞y'
反正，实际利率＞名义利率。