金融AIC监管规则及债转股业务的实操
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发布时间：2024-10-01 04:11
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时间：2024-11-25 08:29
金融AIC，全称金融资产投资公司，是中国境内设立的非银行金融机构，主要业务包括银行债权转股权（债转股）及配套支持业务。目前，我国金融AIC的主营领域包括债转股业务与资产管理业务，其中债转股通过收购银行债权和对目标公司进行股权投资两种方式展开。
2018年《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》明确鼓励债转股业务，将金融AIC纳入资产管理产品的发行主体。金融AIC与金融资产管理公司、地方及外资资产管理公司共同参与不良资产行业的收购端。自2017年起，五大行相继成立金融AIC，而股份制银行和地方性银行亦有相关计划，目前正筹备中。
金融AIC的产生背景在于化解金融风险，解决不良资产和高杠杆率问题。2016年*发布的《关于市场化银行债权转股权的指导意见》拉开了市场化、法治化债转股的序幕，明确了银行实施债转股的流程和规定。金融AIC作为市场化债转股的重要实施机构之一，与金融机构一同参与债转股业务。
金融AIC的相关规则包括定义、业务概述、原则性规定、股东资格、注册资本、业务范围、资金来源、董高任职资格、转股债权目标企业、退出机制、风险管理等。金融AIC开展业务需国家银行业监督管理机构批准，为持牌金融机构，业务范围包括债转股与资产管理，并需遵循各类监管*。
金融AIC开展资管业务，可依法依规面向合格投资者募集资金，发行私募资产管理产品支持实施债转股。《关于金融资产投资公司开展资产管理业务有关事项的通知》对此进行了明确。金融AIC在资管业务中需注意资金募集、投资运作、销售方式、产品类型、登记托管、信息披露及报送等事项。
实操中需关注私募基金监管合规、被投企业合规要点，包括资格*、资产负债率约束、控股*、公司治理、股权投资资金用途*等。金融AIC在业务开展过程中应严格遵循监管规则，提升管理水平，以增强其对实体经济的服务能力。
金融AIC在不良资产处置与债转股业务中展现出关键作用，通过规范的业务开展，助力经济结构优化和债务风险化解。依托其在资产管理与股权市场的参与，金融AIC在推动经济发展的进程中扮演着重要角色。未来，金融AIC的业务领域有望进一步拓宽，为实体经济提供更多支持。
