银保监会行政处罚流程是怎样的
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发布时间：2024-09-26 04:51
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时间：2024-10-04 12:07
网友咨询：
银*行政处罚流程是怎样的？
律师解答：
银*及其派出机构实行立案调查、审理和决定相分离的行政处罚制度。
银*及其派出机构发现当事人涉嫌违反法律、行*规和银行保险监管规定，依法应当给予行政处罚且有管辖权的，应当予以立案。调查人员应当针对有关违法事实制作证据目录，包括证据材料的序号、名称、证明目的、证据来源、证据形式、页码等。立案调查结束后，需要移送行政处罚委员会的，由立案调查部门提出处罚建议，将案件材料移交行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室在立案调查部门认定的违法事实基础上，就处罚依据、处罚种类法律适用问题进行审核。行政处罚委员会审议会议应当以审理报告为基础对案件进行审议。银*及其派出机构拟作出行政处罚决定的，应当制作行政处罚事先告知书，告知当事人拟作出行政处罚决定的事实、理由及依据，并告知当事人有权进行陈述和申辩。银*及其派出机构应当根据案件审理审议情况和当事人陈述、申辩情况，以及听证情况拟定行政处罚决定书。
律师补充：
银*行政处罚包括：
（一）警告；
（二）罚款；
（三）没收违法所得；
（四）责令停业整顿；
（五）吊销金融、业务许可证；
（六）取消、撤销任职资格；
（七）*保险业机构业务范围；
（八）责令保险业机构停止接受新业务；
（九）撤销外国银行代表处、撤销外国保险机构驻华代表机构；
（十）要求撤换外国银行首席代表、责令撤换外国保险机构驻华代表机构的首席代表；
（十一）禁止从事银行业工作或者禁止进入保险业；
（十二）法律、行*规规定的其他行政处罚。
【法律依据】
《中国银*行政处罚办法》
第二条 银行保险机构、其他单位和个人（以下简称当事人）违反法律、行*规和银行保险监管规定，银*及其派出机构依法给予行政处罚的，按照本办法实施。法律、行*规另有规定的除外。
