富友支付收百万罚单:因违反账户管理等被处罚超400万

发布网友发布时间：2024-09-26 03:01

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热心网友时间：2024-11-20 23:01

在最新一轮的金融监管动态中，中国人民银行上海市分行的行政处罚公告揭示了一家知名支付企业的违规行为。这家科技驱动的支付巨头——上海富友支付服务股份有限公司，因其一系列违反账户管理和反洗钱规定的举动，被处以高达455万元的罚款，引发了业界的广泛关注。

违规曝光</: 富友支付未能履行其法定的客户身份识别义务，未能及时提交大额交易和可疑交易报告，甚至与身份不明的客户进行交易，以及为他们设立了匿名和假名账户。董事长张某群作为主要责任人，也因上述违法行为被处以8.5万元的罚款，显示出监管机构对违规行为零容忍的态度。

富友支付并非首次遭遇监管压力。2021年，公司因未按规定办理变更事项，以及未建立并严格执行特约商户信息管理制度，甚至违规将资金结算至非同名银行结算账户，曾被中国人民银行上海分行勒令整改并处以18万元的罚款。这些事件表明，公司在合规管理上存在明显疏漏，亟待强化内部监管体系。

公司背景</: 成立于2011年的富友支付，凭借其科技创新能力，曾于2014年获得中国*的基金支付许可，为投资者提供了基金支付服务。然而，这些成就并未能抵消其在合规上的漏洞，警示着所有支付企业，无论规模和技术有多强大，都必须严格遵守金融法规，确保业务的稳健运行。

此次处罚事件再次提醒，支付行业的合规性并非可有可无的附加条款，而是关乎企业声誉、客户信任以及行业健康发展的重要基石。对于富友支付而言，这是一个重新审视和强化合规文化的重要时机，同时也是整个支付行业深化监管合作，提升行业整体合规水平的催化剂。