超级玛丽7号暖男版如何,保障还可以吗?
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发布时间：2小时前
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时间：2024-09-30 09:36
一、超级玛丽7号（暖男版），保障如何？
超级玛丽7号（暖男版）与超级玛丽7号（经典版）的产品名称很类似，但却是两家公司的不同产品。那么，在保障上这两款产品有什么区别呢？一起来看下：
可以看出，超级玛丽7号（暖男版）和超级玛丽7号（经典版）的基础保障一样。但价格会比后者更便宜一些。
暖男版与超级玛丽7号（经典版）的区别主要在仅接受男性投保以及可选保障上。其中暖男版的第二次重疾保险金能赔更多，60岁前额外赔增加了轻症额外赔保障。
下面我们一起看下具体的差异：
1、第二次重疾保险金可赔更多
超级玛丽7号（暖男版）可附加第二次重疾保险金，最高可赔100%保额，而超级玛丽7号（经典版）最多赔80%的保额。
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它们的第二次重疾保险金赔付条件是一样的，要求初次确诊重疾是在60岁之前，间隔满3年后，再确诊重疾。并且都能赔同种或不同种重疾，但需注意不保初次重疾的持续状态。
暖男版附加这项保障的费用并不高，30岁男性购买的话，只需多加二三百元，性价比还是很高的。
2、60岁前额外赔增加轻症额外赔保障
暖男版可附加60岁前额外赔，也就是疾病关爱金。和超级玛丽7号（经典版）不同的是，它的这项保障多了轻症额外赔，且在不同年龄段额外赔的保额也有差别：
50岁前：重疾、中症、轻症分别额外赔100%、30%、20%。
50～59岁：重疾、中症、轻症分别额外赔80%、20%、10%。
附加这项保障所需费用会高一些，但相比其它产品，保费涨幅是差不多的。想要做高60岁前保额的朋友可以考虑附加上。
另外，暖男版还可附加特定恶性肿瘤（重度）疾病保险金，一共保障大肺结节手术、肝细胞不典型增生性结节手术等8种前症疾病和肺癌胃癌等8种特定部位癌症。
附加特定恶性肿瘤（重度）疾病保险金后，如果确诊了合同内的前症疾病，可获五千元；如果确诊了约定的特定部位癌症，最高可获赔20万。
前症是比轻症更轻的疾病，比如肝细胞不典型增生性结节，符合赔付条件，暖男版的特定恶性肿瘤（重度）疾病保险金可以给付前症手术津贴。
30岁男性附加这项保障，保费约增加15%左右，性价比还是可以的。如果各位男同胞们想要增加对肺、肝、前列腺和膀胱等部位的保障，可以考虑附加上。
并且，超级玛丽7号（暖男版）对于12种高发轻症疾病都是有覆盖到的，既包含了行业统一规定的轻度恶性肿瘤、轻度脑中风后遗症、较轻急性心肌梗死，也涵盖了其它9种较高发的疾病，保障还是很全面的。
总而言之，这款产品的性价比是很不错的。如果各位男性朋友最近想要买重疾险，可以考虑这款。
这款产品还可以附加另外一些保障，例如特定心脑血管疾病保险金、癌症津贴等，我们将在第三部分详细分析。
下面我们再来看看，和其它产品相比，这款产品值不值得选择。
二、超级玛丽7号（暖男版），性价比如何？
我们挑选了两款热门重疾险产品和超级玛丽7号（暖男版）作对比，具体如图：
直接说结论：
男性可以考虑超级玛丽7号（暖男版），无论是保至70岁还是保终身，这款产品的性价比都很不错。
如果因性别或健康状况无法购买超级玛丽7号（暖男版），也可以考虑达尔文6号，它保至70岁性价比很高；而达尔文7号选择保终身，价格会更便宜。
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此外，如果各位朋友想要在60岁前有更高的保额，以上几款产品附加上60岁前额外赔后，性价比也都很不错。
三、超级玛丽7号（暖男版），怎么买更好？
有些朋友在预算充足，想要保障更好的情况下，会考虑购买附加保障。下面，我们就来看看超级玛丽7号（暖男版）的可附加保障值不值得购买？
其中第二次重疾保险金、疾病关爱金和特定恶性肿瘤（重度）疾病保险金已在第一段分析过，接下来，我们就来看看关注度较高的特定心脑血管疾病保险金、癌症津贴。
超级玛丽7号（暖男版）分别附加这两项保障，和其它优秀产品相比，价格涨幅差不多，性价比很不错：
1、特定心脑血管疾病保险金
超级玛丽7号（暖男版）的特定心脑血管疾病保险金保10种疾病，而且不限赔付次数，很有意思。
为了方便理解，我们用一张图来展示下这项保障的赔付情况：
市面上一些重疾险，虽然也可附加特定心脑血管疾病多次赔，但是会要求同种疾病才能赔。所以这项保障比起市面上的一些类似保障，理赔门槛会更低。
但需要注意的是，这个附加保障不保特定心脑血管疾病的持续状态。
其实我们没必要过于看重不限赔付次数这一点，毕竟一个人得这么多次心脑血管疾病的概率较低。
2、癌症津贴
超级玛丽7号（暖男版）的癌症津贴最高可赔三次，赔付比例分别为40%、50%、30%。
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如果附加了这项保障，在初次确诊了癌症后，满365天，仍然处于癌症状态，就能赔付。无论是复发、转移、持续还是新发，都能获得赔付。
总的来说，这几项附加保障的性价比还是很不错的，如果预算充足，想要提高保障的朋友，可以根据自身情况选择附加。
