用现金流量表进行理财之道理财规划

理财规划师应该做好客户的现金规划，保证客户持有一定的日常生活消费储备和意外现金储备。

一、客户当前财务状况介绍及技术分析 客户财务情况简介：翁先生夫妇年收入50万，现拥有房产170万，外汇存款29，250 美元，股票投资186，000元。具体资产情况如下：个人资产负债表 日期：资产 金额(人民币元)负债 金额(人民币元)现金与现金等价物 活期存款 80,000 定期存款 241,725 现金与现金等价物小计...

方先生夫妇年收入共7万，孩子10岁，教育年支出1.2万，现全家年医疗费用支出2，500元，除大病险外，无其他保险。拥有固定资产自用房现值30万，银行存款现值12万，年利息收益率3%。具体资产情况如下：个人资产负债表 日期：资产 金额(人民币元)负债 金额(人民币元)现金与现金等价物 活期存款 120，000 ...

因此合理的现金流量是既能满足需求，又不过多积囤资金，这需要理财人员对资金流动性和收益性之间做出权衡，寻求不同时期的最佳资金平衡点，有效组织现金流量及流速以满足偶然发生资金需要及投资机会的能力。

个人现金流量表 日期；收入 金额(元)比例(％)支出 金额(元)比例(％)工资 120,000 94％ 医疗费用 1，000 1.72 奖金和津贴 教育费用 2，000 3.45 基金分红 7，200 6 生活费用 55，000 94.83 经常收入小计 127，200 100 经常性支出小计 58，000 100 收入总计 127，200 支出总计 58，000 ...

(6)经过上述规划,李先生夫妇还有大约10万元的现金类资产,可以进一步进行投资,获取更高的收益,以备将来之需. 4. 理财方案总结(4分) 答:(1)客户的5项理财目标都可以得到满足 (2)不突破客户现有的财务资源和以后年份中持续增加的财务资源限制。 (3)家庭资产的综合利益率比较理想,可以抵御通货膨胀。 本回答被提...

作为企业治理当局非常关注企业的经济地位、获利能力、发展潜力和经营风险,通过现金流量表分析企业现金流量的来源和用途全面、系统、总括地了解企业生产经营情况、财务状况,企业治理者据以把握企业经营和理财中存在的题目,并结合企业的发展规划和市场环境的变化,猜测其可能的变动趋势,迅速作出决策,并采取有效措施,...

作品简介本规划书是针对中等收入家庭而定制的，围绕当前经济状况与客户李才先生目前的实际情况而展开详尽的分析与探讨。在第二部分，我们编制了该客户的家庭资产负债表、现金流量表等财务报表，以便帮助本团队进行合理的分析：b5E2RGbCAP（1）在综合财务诊断过程中，发现该客户资产的配置方式存在漏洞、投资产品...

现金 2,000 银行存款 826 保险分红 8元/年，根据现金价值计算目前现金价值大约2000元 基金 4,580 负债总计 0 资产总计 9,414 负债与净资产总计 9,414 个人现金流量表 日期：收入 金额(元)百分比(％)支出 金额(元)百分比(％)工资 40,000 日常支出 6,000 37.04 人寿和其它保险 4,200 25.92...

财务预测,即财务人员根据市场信息和企业的综合能力,对企业采取的财务活动和财务成果作出合理的预算;财务计划,即财务人员在现金流量预测的基础上,对未来各种不确定的情况作出各种判断和选择,为企业使用、筹集资金作出总体规划;筹集资金,即当企业自有资金满足不了需要时,财务部门需要向外筹措资金,并决定企业筹资的最佳组合...