基金定投从哪天算净值

发布网友发布时间：2024-10-02 15:50

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热心网友时间：2024-11-19 13:48

基金定投按照定投当天晚上公布的净值来计算定投份额、定投收益，比如，投资者在周二定投某基金1万元，当天晚上该基金公布的净值为1元，则按照1元的价格来计算份额，可以获得1万份该基金，当基金净值大于1元时，投资者盈利，反之，则亏损。

需要注意的是，投资者在卖出定投基金时，按照先进先出的原则，来计算持有天数、赎回费用。
比如，投资者在8号定投买入1000份基金，在15号再次定投买入1000份基金，在20号赎回1500份基金，基金净值为1.5元，则这1500份基金包括8号的买入的1000份和10号买入的500份，且该基金赎回的收费标准为：持有天数小于7天，按照1.5％的标准收取；持有天数小于30天，大于且等于7天，按照0.75％的标准收取。
则投资者赎回1500份基金的赎回费用＝1000×1.5×0.75％＋500×1.5×1.5％＝22.5元。