金融票据诈骗犯罪的特点是什么,如何定罪?
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发布时间：2024-10-01 20:10
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时间：2024-10-10 14:26
金融市场的开放发展不仅繁荣了行业，也带来了金融领域的犯罪频发，这一领域正在成为刑事犯罪的高发区。金融犯罪，是指发生在金融领域或与金融相关的领域，违反有关金融管理法律法规，侵犯金融管理制度和金融管理秩序，依法应受刑罚处罚的行为。那么金融票据诈骗犯罪的特点是什么，如何定罪？
网友咨询：
金融票据诈骗犯罪的特点是什么，如何定罪？
上海众华律师事务所谢静律师解答：
金融票据诈骗犯罪的特点有：
1.白领犯罪与智能化犯罪。
2.诈骗方法名目繁多，高科技化。
3.内外勾结，共同犯罪。
4.携款潜逃，*出境。
5.发案率高，损失巨大。
根据《刑法》第一百九十四条，有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的；
(二)明知是作废的汇票、本票、支票而使用的；
(三)冒用他人的汇票、本票、支票的；
(四)签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的；
(五)汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的。
使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的，依照前款的规定处罚。
上海众华律师事务所谢静律师解析：
有效的防范和打击金融票据诈骗犯罪的方法：
1.广泛宣传票据知识，动员全社会力量防范和打击票据诈骗犯罪。
2.完善内部控制机制，建立票据审核责任制。
3.采用高新技术手段，提高科技含量，加强技术防范。
4.完善票据、结算法律、法规、制度，加强制度防范。
5.加强案例分析，建立案情报告和通报制度。
6.强化部门协作，坚决打击票据诈骗犯罪。
谢静律师，上海众华律师事务所高级合伙人，上海虹口区女律联交流合作部副*，中国管理科学研究院课题研究员。服务客户包括：招商银行、农商行、四川信托、虹口工业集团、中国电信天翼电子、易居集团、台湾六和集团。
