发布网友 发布时间:2022-03-21 14:27
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懂视网 时间:2022-03-21 18:49
平衡型基金是一种全面均衡发展的基金,需要将资金分别投资于不同部门和公司的债券、优先股、普通股及其他证券上,追求的是收益与增值的相对平衡。
平衡型基金既追求长期资本增值,又追求当期收入,风险和收益状况介于成长型基金和收入型基金之间,在投资组合中有比较稳定的组合比例,通常来说会把资产总额的25%-50%用于优先股和债券,其余的用于普通股投资。
平衡型基金的波动相对于股票型基金比较小,投资目的是从债券和优先股等固定收入证券上获得债息和股息,同时获得普通股的资本增值,所以比较适合追求资产增值和有稳定收益的投资者。
总结:
平衡型基金是一种全面均衡发展的基金,需要将资金分别投资于不同部门和公司的债券、优先股、普通股及其他证券上,追求的是收益与增值的相对平衡。
热心网友 时间:2022-03-21 15:57
平衡型基金是资金分别投资于几个部门和公司的债券、优先股、普通股及其他证券上,以达到证券组合中收益与增值相对平衡的投资基金。
根据基金投资目标的不同,通常将基金分为平衡型基金、收入型基金、成长型基金。各自特点如下:
平衡型基金以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标,在投资组合中比较注重长短期收益、风险搭配。
收入型基金以追求当期高收入为基本目标,以能带来稳定收入的证券为主要投资对象。
成长型基金以追求资产的长期增值和盈利为基本目标,投资于具有良好增长潜力的上市公司股票或其他证券。
平衡型基金可以粗略分为两种:一种是股债平衡型基金,即基金经理会根据行情变化及时调整股债配置比例。当基金经理看好股市的时候,增加股票的仓位,而当其认为股票市场有可能出现调整时,会相应增加债券配置。
另一种平衡型基金在股债平衡的同时,比较强调到点分红,更多地考虑落袋为安,也是规避风险的方法之一。以某平衡基金为例,该基金契约规定:当已实现收益超过银行一年定期存款利率\(税前\)1.5倍时,必须分红。偏好分红的投资者可考虑此类基金。
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