个人非法放贷罪立案标准
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发布时间：2022-04-21 23:33
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时间：2022-07-10 08:36
您好：非法房贷罪的立案标准，根据《最高人民*、*关于*机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第四十二条规定，银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:
（一）违法发放贷款，数额在一百万元以上的；
（二）违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。
非法放贷罪在主观方面表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失，这种过失一般是过于自信的过失。违反金融管理法规，以营利为目的，发放贷款的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；有下列情形之一的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）放贷组织人员众多，非法获利数额巨大的；
（二）吸收他人资金用于放贷的；
（三）通过引诱、欺诈、胁迫、显失公平、以合法形式掩盖非法目的的方式放贷的；
（四）明知贷款用于以贷养贷，或者其他违法犯罪行为，仍向其放贷的；
（五）以暴力、胁迫、欺诈、寻衅滋扰等方式催讨债务的；
（六）侵犯、泄露他人隐私的；
（七）以诉讼方式催收债务，在诉讼过程中，虚构、隐瞒借款事实，伪造、变造证据的；
（八）非以放弃全部或者部分债权为目的，阻碍债务人清偿债务的；
（九）其他情节严重的行为。
有下列情形之一的，处10年以上有期徒刑或无期徒刑，并处罚金或没收财产：
（一）放贷行为致使他人死亡、重伤的；
（二）与黑恶势力相勾结的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
【法律依据】根据《最高人民*、*关于*机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第四十二条 银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:
（一）违法发放贷款，数额在一百万元以上的；
（二）违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。
《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第二款、第三款规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行*规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金;造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
个人非法放贷罪立案标准
个人非法放贷罪立案标准：1、个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的；2、单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的。违法发放贷款罪的定义是指银行或者其它金融机构及其工作人员违反法律、行政法规的规定，向关系人以外的人发放贷款，造成重大损失的行为。对违反放发放贷款犯罪行为...
个人非法放贷多大可以立案
法律分析：以下情形之一，构成违法发放贷款罪并达到立案标准：（一）违法发放贷款，金额达到一百万元；（二）违法发放贷款，导致直接经济损失超过二十万元。银行或其他金融机构工作人员违反国家相关法律法规发放贷款，若涉及的金额巨大或造成严重损失，将面临以下刑罚：五年以下有期徒刑或拘役，并处以一万元以上十...
违法发放贷款罪立案条件是什么
违法放贷罪立案标准：1、如果是个人非法借贷造成直接经济损失金额在50万元以上的，可以立案；2、如果是单位非法发放贷款，造成经济损失达到100万元以上的，可以立案。违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失。
非法放贷罪立案标准
非法放贷罪的立案标准大致如下：个人违法发放贷款：如果个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上，就可以构成非法放贷罪，予以立案追诉。单位违法发放贷款：单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上，就可以构成非法放贷罪，予以立案追诉。其他情形：除了上述直接经济损失的数额标准外，还...
个人非法放贷罪立案标准
具体来说，非法放贷的立案标准主要包括以下几个方面：1.没有金融监管部门的批准，擅自从事借贷业务。2.收取的利息超过了人民银行规定的最高利率。3.有一定的规模，即放贷金额较大，或者涉及的人数较多。4.对借款人造成了一定的损害，例如导致借款人财产严重损失，或者导致借款人无法正常生活等。如果满足...
非法放贷罪立案标准有哪些
非法放贷罪立案标准是：根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：(一)个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的。(二)单位违法发放贷款，造成...
非法放贷罪的立案标准有哪些
非法放贷罪立案标准是：根据《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：(一)个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的。(二)单位违法发放贷款，造成直接经济...
2024个人非法放贷罪立案标准怎么规定
为了准确地明确非法民间借贷罪的立案门槛，我们需关注以下两点：首先，如该犯罪活动涉及到个人，且实际发生的直接经济损失累积金额达到了惊人的50万元之上；其次，若此种行为发生在单位，导致的直接经济损失累积金额高达100万元以上。假设银行及其他金融机构的员工违反了国家制定的相关规定，从而擅自进行贷款活动...
非法经营罪放贷金额达到多少构成犯罪?
二、非法经营罪情形特别严重情形的认定标准是怎么样的？情节特别严重的情形认定：(一)个人非法放贷数额累计在1000万元以上的，单位非法放贷数额累计在5000万元以上的;(二)个人违法所得数额累计在400万元以上的，单位违法所得数额累计在2000万元以上的;(三)个人非法放贷对象累计在250人以上的，单位非法放贷...
非法放贷罪立案标准是如何的
(一)个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的。(二)单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的。《中华人民共和国刑法》第一百八十六条规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元...
