父母从香港汇款过来冻结

发布网友发布时间：2022-05-19 00:51

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热心网友时间：2023-11-26 06:57

银行卡内有香港方面汇入资金，银行卡被冻结的话，很可能这款资金来源不明，导致的封卡。
首先要确认账户是由于何种原因被处理的，确认是一般性银行行政原因导致账户冻结，还是因为原因被强制冻结；
其次一般汇丰账户会冻结部分功能，如转账，收款，提现等功能，要求提交证明材料做审核，这时确定是否有把握能通过审核，如果没有把握，联系银行将账户的钱款直接先转出去，以免出现销户后钱款无法取出的现象。
如果确认账户是资料不齐的问题被冻结，可以第一时间联系汇丰银行，带上相关资料和证件到银行柜台，要求解冻账户，如果无法解冻，建议先将里面的钱取出来，以防后期被强制注销；
如果确认是由于受到香港调查而冻结的话，这种情况是没有办法解决的，里面的钱款因为无法证明合法来源也是无法取出的，可能还会收到香港*冻结在港资产，洗钱调查等处罚。目前对于我们*做离岸运作的汇丰账户来说，像汇丰，恒生等银行都会向客户发尽职调查信，要求提供香港公司证明文件外，还需要提供最近的审计报告或者财务报表，没有按照规定提供相关资料有很大的概率会被冻结甚至注销账户。
资料扩展
建议在账户使用方面合法合规操作，在公司税务方面正规补做帐审计，账户方面有能力的多开几家香港银行账户做备用，以免因为账户原因影响业务的进行。