现在公司要办理贷款,银行要求提供公司上下游资金结算情况是什么意思,我该怎么做?
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发布时间:2022-04-26 22:41
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热心网友
时间:2023-11-10 23:33
1、现在公司要办理贷款,银行要求提的公司上下游资金结算情况是指供应商和购买商与贷款者的公司的资金结算情况,反映在会计报表上就是应收账款和应付账款,包括账期多长、余额多少等信息。
2、企业贷款申请条件:
a、符合国家的产业、行业*,不属于高污染、高耗能的小企业;
b、企业在各家商业银行信誉状况良好,没有不良信用记录;
c、具有工商行政管理部门核准登记,且年检合格的营业执照,持有人民银行核发并正常年检的贷款卡;
d、有必要的组织机构、经营管理制度和财务管理制度,有固定依据和经营场所,合法经营,产品有市场、有效益;
e、具备履行合同、偿还债务的能力,还款意愿良好,无不良信用记录,信贷资产风险分类为正常类或非财务因素影响的关注类;
f、企业经营者或实际控制人从业经历在3年以上,素质良好、无不良个人信用记录;
g、企业经营情况稳定,成立年限原则上在2年(含)以上,至少有一个及以上会计年度财务报告,且连续2年销售收入增长、毛利润为正值;
h、符合建立与小企业业务相关的行业信贷*;
i、能遵守国家金融法规*及银行有关规定;
在申请行开立基本结算账户或一般结算账户。
热心网友
时间:2023-11-10 23:33
公司上下游资金结算情况是指你的供应商和购买商与你的公司的资金结算情况,反映在会计报表上就是应收账款和应付账款,包括账期多长、余额多少等信息。追问能给个模板给我吗?
追答没有相关的模板。一般这属于银行信贷人员资信调查的内容。现在信贷人员不去调查,让你自己写。
热心网友
时间:2023-11-10 23:34
要求你提供上下游资金结算情况的主要目的就是了解你公司的现金流情况和资金回笼情况,来判断你公司的还款能力。细分下来又可以分为以下几个:
1.了解你上下游客户的情况,看和你公司打交道的公司是哪些公司,结算情况侧面反映你的上下游客户资金实力情况,有钱的不会拖欠,状况好的不会拖欠。
2.了解你公司应收账款的回笼情况,包括应收账款的发生时间,回笼时间等,应收账款的账龄那些。
通过这些了解你公司的现金流情况和资金回笼情况,来判断你公司的经营情况,进而判断你公司的还款能力。
你要做的就是根据银行的要求提供这些结算合同和凭证,提供先进流量表这些。当然,最好请你们公司财务老总把下关,你懂的。
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公司贷款要公司重要的上下游企业介绍
1、符合我行中小企业信贷政策规定的标准类产品的授信基本条件;2、我行有营业网点的当地中小企业,有固定营业场所;3、实际经营时间不少于 2 年,如借款人企业注册前以个体工商户等其他所有制形式存在、经营,实际经营时间满足2 年,经核证后可准入;如借款人成立时间满 2 年,但实际从事主营业务的经营...
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商业企业向银行贷款,注册资金50万,银行要流水做到2千万,资产负债表...
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