如果银行卡里突然多了一笔巨款,银行会调查你吗?

发布网友发布时间：2022-04-26 20:12

共5个回答

热心网友时间：2023-10-27 22:27

按照银行的反洗钱程序，银行会查卡里莫名其妙超过1000万的账户，肯定会打电话问你。它还会监控经常有大额转账的账户，并立即转账出去，还会问你钱的来源。回答不出来就麻烦了，除非你有很多个人资产。对于一些小账户，银行肯定会问突然增加1000万。

现在个人账户每天转账超过50万，会被银行大数据监控系统查。有的只是银行打来的电话，有的会直接被关起来。所以突然增加1000万肯定会被查。目前仍有银行卡突然超过1000万元的情况，通常是银行系统失误造成的。不过这种情况，要马上通知银行，钱不要花。过去是银行漏洞导致了这种情况。结果有人把钱花了，银行让他退了。那个人没拿到就判了。这应该是非法收入。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第二十条，金融机构应当设立专职反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告，并提供必要的资源和信息支持。以下交易为大额交易。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第二章大额交易报告第五条，金融机构应报告以下大额交易(部分): (一)当日单笔或累计交易金额在5万元人民币(含5万元人民币)以上、等值1万美元(含1万美元)以上的现金存款、现金支取、现金结售汇、现金汇兑、现金汇划、现金票据结算等现金收付形式。 (二)单笔或累计交易金额在200万元人民币(含200万元人民币)以上、等值外币在20万美元(含20万美元)以上的资金划转。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条，如果金融机构发现或有合理理由怀疑客户、客户的资金或其他资产、客户的交易或企图交易与洗钱和资助恐怖主义等犯罪活动有关，则应提交可疑交易报告，无论所涉资金数额或所涉资产价值如何。总结现在每个银行都有反洗钱部门，所有账户都有大数据监控。如果你违规，资金来源不明，会被举报，反洗钱部门会有人问你的资金来源。所以账户里突然出现一大笔钱，肯定会问。如果不能回答资金来源，也有可能账户被冻结。

热心网友时间：2023-10-27 22:27

热心网友时间：2023-10-27 22:28

会，那么银行肯定会调查你的，因为你的账户无缘无故多了一笔巨款，所以这笔巨款的来龙去脉肯定要调查清楚。

热心网友时间：2023-10-27 22:28

银行肯定会调查你的，他会根据你之前的转账记录看出你到底有没有能力去收获这么大一笔财富，肯定也会去调查你这笔财富的由来。

热心网友时间：2023-10-27 22:28

会，那么银行肯定会调查你的，因为你的账户无缘无故多了一笔巨款，所以这笔巨款的来龙去脉肯定要调查清楚。

热心网友时间：2023-10-27 22:28

银行肯定会调查你的，他会根据你之前的转账记录看出你到底有没有能力去收获这么大一笔财富，肯定也会去调查你这笔财富的由来。

热心网友时间：2023-10-27 22:29

我觉得银行应该会调查，会怀疑是不是做了违法的事情，因为除了买彩票中奖，不会无缘无故的多一笔巨款，银行还是会怀疑的。

热心网友时间：2023-10-27 22:30

会，会调查这笔巨款的来路是否合法，是否有违法行为。只要是合法收入那就没问题。

热心网友时间：2023-10-27 22:29

我觉得银行应该会调查，会怀疑是不是做了违法的事情，因为除了买彩票中奖，不会无缘无故的多一笔巨款，银行还是会怀疑的。

热心网友时间：2023-10-27 22:30

会，会调查这笔巨款的来路是否合法，是否有违法行为。只要是合法收入那就没问题。