套路贷犯罪存在基本特征

发布网友发布时间：2022-04-24 07:21

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懂视网时间：2022-06-21 14:40

一、制造民间借贷假象。放款人对外以“小额贷款公司”名义招揽生意，与被害人签订借款合同，制造民间借贷假象，并以“违约金”、“保证金”等各种名目骗取被害人签订“虚高借款合同”“阴阳合同”及房产抵押合同等明显不利于被害人的合同。二、制造银行流水痕迹，刻意造成被害人已经取得合同所借全部款项的假象。三、单方面肆意认定被害人违约，并要求被害人立即偿还“虚高借款”。四、恶意垒高借款金额。在被害人无力支付的情况下，被告人介绍其他假冒的“小额贷款公司”或个人，或者“扮演”其他公司与被害人签订新的“虚高借款合同”予以“平账”，进一步垒高借款金额。五、软硬兼施“索债”，或者提起虚假诉讼，通过胜诉判决实现侵占被害人或其近亲属财产的目的。

懂视网时间：2023-02-07 16:35

套路贷犯罪的基本特征包括制造民间借贷假象，制造银行流水痕迹，恶意垒高借款金额以及软硬兼施“索债”等。

套路贷犯罪的五个主要特征：

一是制造民间借贷假象。

不法分子通过购买公民个人信息或通过中介，寻找急需用钱或征信存在问题的被害人，以无需抵押即可提供贷款为名，降低贷款门槛。

二是诱骗被害人签订借款合同

制造民间借贷假象，之后再以“考察红包”“违约金”“保证金”等各种名目，与被害人签订“虚高借款合同”“阴阳合同”等明显不利于被害人的合同。

三是制造银行流水痕迹向被害人发放一部分贷款，以分期支付借款的形式，要求被害人反复签订合同，却并不告知被害人还款方式、时间等，以此造成被害人违约。

四是单方面肆意认定被害人违约

并要求被害人立即偿还“虚高借款”。然后层层“平账”“再借款”，使债务“滚雪球”。

五是软硬兼施“索债”或提起虚假诉讼，以实现侵占被害人财产的目的。