没有钱的中国银行借记卡给亲戚用后果严重吗?

发布网友发布时间：2022-04-19 13:50

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热心网友时间：2023-10-25 05:45

对于银行卡转借，银行也都会提醒，不建议这样做。虽然你借的事储蓄卡，不是透支卡。对你经济不会造成损失，但是如果你的朋友用这张卡，进行不法资金转入，最后被查的还是这张卡的户主，到时候有理说不清。你可以适当拒绝，对方也有身份证，银行那么多，直接开户办理一个就可以了。《中华人民共和国反洗钱法》第一条为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定本法。第二条本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒*犯罪、*性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。第三条在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。第四条*反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。*有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。 *反洗钱行政主管部门、*有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。第五条对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。第六条履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。第七条任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者*机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。第二章　反洗钱监督管理第八条*反洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定或者会同*有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和*规定的有关反洗钱的其他职责。 *反洗钱行政主管部门的派出机构在*反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。第九条*有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，履行法律和*规定的有关反洗钱的其他职责。第十条*反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向*反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行*反洗钱行政主管部门规定的其他职责。第十一条*反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从*有关部门、机构获取所必需的信息，*有关部门、机构应当提供。 *反洗钱行政主管部门应当向*有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。