用自己的身份证办了银行卡和u盾给别人用有什么风险吗

发布网友 发布时间：2022-04-26 00:13

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热心网友 时间：2022-06-21 18:32

一、强要承担相应的法律风险。因为如果对方用这些银行卡从事非法活动的话，法律追究的是卡主本人的法律责任，而且他人取得你的银行卡和U盾，可以用你的银行卡消费，贷款，质押等，由此产生的后果也是有你来承担。

二、《中国人民银行结算账户管理办法》第四十五条第二款规定：存款人不得出租、出借银行结算账户，不得利用银行结算账户套取银行信用。

三、如果借给对方，用来洗钱、进行*犯罪、*性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等，你就相当于是帮凶，要受到连带责任的。

四、判罚规定是：没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

五、单位犯罪的（涉及到转移公司财产、职务侵占等），对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上有期徒刑。

扩展资料：

银行卡账户实名制是我国规范银行业金融机构和保障金融安全的强制性法律措施。早在2000年4月1日，*就以行*规的形式作出明确规定。

如该规定第六条规定：个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件，使用实名。第七条还规定：金融机构应当要求其出示本人身份证件，进行核对。不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立个人存款账户。

一般情况下，个人持已挂失或已失效的居民身份证办理银行业务，银行会拒绝办理。如个人因就医等紧急情况，需要持已挂失或已失效的居民身份证办理个人银行账户业务。

银行经核实确认相关个人确实为居民身份证持有人，且本人到银行网点办理业务，居民身份证记载的姓名、公民身份号码与联网核查系统信息一致、证件真实且仍在有效期内的，银行可以继续办理业务，但需要个人在一个月内到银行重新出示新的有效居民身份证。

如个人未按期重新出示的，银行将暂停相关账户的非柜面业务。为维护社会经济秩序、防范不法分子冒用他人居民身份证办理银行业务，建议个人使用最新的居民身份证办理业务。

参考资料来源： 百度百科 -人民币银行结算账户管理办法

热心网友 时间：2022-06-21 19:50

银行卡绑定的号码是别人的，应该没有什么危险，只是你不方便了。
因为你的银行卡有任何动态，银行都会发短信通知。
而短信发到别人的手机上，你就没法看到了。
建议你最好改回你自己的手机号码。

有两种修改方法：

网上银行修改：
1、 打开银行首页，选择个人网上银行登录；
2、打开你的个人网上银行登录页面，输入你的银行卡号，登录密码（不是取款密码），验证码以后点击登录.
3、进入网上银行欢迎界面，然后在上面的选项卡中点击安全中心.
4、这时你就可以在左侧找到修改预留信息，点击以后会显示你目前的预留信息，输入你的新预留信息，也就是你的手机号就可以了.

营业厅修改
1携带好你的身份证以及银行卡，到你附近的银行营业网点，告诉大厅经理你要修改预留手机号。
2 办理银行“个人客户联系信息查询维护”业务，查询联系方式，手机联络信息中该手机号是否存在。
3如果手机号不存在，直接告诉营业员新增一个手机号就行。
4 如果手机号已经存在，那么请告诉营业员你要更改手机号，然后把手机号告诉他就可以了。

热心网友 时间：2022-06-21 21:25

付费内容限时免费查看回答您好，对方如果洗钱或者诈骗，就是你的责任哦。

提问你好，我在网上找了一份兼职说是做网络协作员，培训之后说是要签劳动合同，然后把银行卡和u盾一起寄给公司，这样会不会存在什么风险 我发合同给你看看

回答

这个合同没什么，但是对方如果要是违法的话，你肯定有责任。

提问合同上最后一条说了 ，有什么刑事责任，他们自己承担，就这点我会不会受法律保护的

回答会的，但是还是会需要调查下，就是会麻烦些。

提问那我现在需要做好哪些防护措施

回答你给对方发个聊天记录，说一说，让对方说出来和你无关，只是用于兼职。保存下来。

提问这些都有保存的

回答嗯嗯 ，那就行。

提问我只是在想这个公司是不是真实存在的，或者是不是以这个公司的名义来搞的

回答一般正规的不会要你的银行卡和U盾，很可以，你需要谨慎。

热心网友 时间：2022-06-21 23:16

你的银行卡可以在ATM存取转账这些，你的U盾可以登陆网银转账及其他现金管理业务，你把这两个东西拿给别人，说明这个人是你比较信任的对不，因为某种需要拿给他，我这里有很多这种情况啊，一般是中小企业主办的银行卡，交给公司财务来收付款这些，很多啊，没什么风险，可能会涉及反洗钱，会给你打电话，说知晓就完了，涉及公转私啦什么的这些，把资料补给柜台就完了，银行就是要一套手续而已，没啥风险我觉得

热心网友 时间：2022-06-22 01:24

你好
这个风险很大的
若是对方使用你的娃那个有借贷或者办理信用卡
以后有你来还贷的
满意请采纳
谢谢

热心网友 时间：2022-06-22 03:49

有可能涉嫌洗钱，除此之外，无其他风险！

热心网友 时间：2022-06-22 07:20

同意一楼说法，洗钱，金融诈骗，都是非法的资金活动。