“反洗钱”是什么意思?

发布网友发布时间：2022-04-24 17:48

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热心网友时间：2023-10-28 03:20

洗钱是*动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。

从国际经验来看，洗钱和反洗钱的主要活动都是在金融领域进行的，几乎所有国家都把金融机构的反洗钱置于核心地位，国际社会进行反洗钱的合作也主要是在金融领域。

扩展资料

国际反洗钱组织主要有：

1、反洗钱金融行动特别工作组（Financial Action Task Force on Money Laundering，FATF），该机构是反洗钱和反恐怖融资领域最具权威性的*间国际组织之一，其成员国遍布各大洲。2007年6月28日，中国成为该机构的正式成员。

2、埃格蒙特集团(Egmont Group)，成员包括100多个国家的金融情报中心。负责颁布与各国金融情报中心相关的解释、指引、最优做法、倡议声明和指南等文献，给各国金融情报中心的建设和国际交流指明方向，为世界金融情报网络的完善奠定基础。

3、亚太反洗钱集团（Asia/Pacific Group on Money Laundering，APG），成员包括美国、澳大利亚、日本、中国香港、中国台北等30多个国家和地区。

4、欧亚反洗钱与反恐融资小组（Eurasian Group on Combating Money Laundering and Financing ofTerrorism，EAG），中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉而吉斯斯坦、白俄罗斯于2004年作为共同创始成员国成立了“欧亚反洗钱与反恐融资小组”。

5、南美洲反洗钱金融行动特别工作组（South American Financial Action Task Force on Money Laundering，SAFATF）。

6、中东和北非反洗钱金融行动特别工作组（Middle East and North Africa Financial Action Task Force onMoney Laundering，MENAFATF）。

参考资料来源：百度百科-反洗钱

热心网友时间：2023-10-28 03:21

反洗钱

【意思】是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒*犯罪、*性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱相关法规制定采取相关措施的行为，是*动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等。反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击*等经济犯罪具有重大的意义。

【意义】反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击*等经济犯罪具有重大的意义。洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污*和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的*稳定、社会安定、经济安全以及国际*经济体系的安全构成严重威胁。"911"事件之后，国际社会更加深了对洗钱犯罪危害的认识，并把打击资助恐怖活动也纳入到打击洗钱犯罪的总体框架之中。针对国内国际反洗钱和打击恐怖主义活动所面临形势，中国*在2013年加大了反洗钱的工作力度。人民银行也从组织机构和制度建设以及加强监管方面加强反洗钱工作。

【监管部门】

1.《中国人民银行法》第4条规定中国人民银行负有:"指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测"的职责。

2.《反洗钱法》第4条规定:"*反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。*有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。"

3.《金融机构反洗钱规定》第3条规定:"中国人民银行是*反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。"

4.*反洗钱行政主管部门、*有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。