中行个人客户身份识别及联网核查相关制度及规定是什么?
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发布时间：2022-04-24 15:09
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时间：2023-10-18 05:36
1、若个人的姓名和身份证号码核对一致且系统反馈的照片、签发机关与居民身份证记载的信息核对相符时：可继续按照相关规定继续为您办理业务。
2、当个人的姓名、号码、照片、签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚*件时：应拒绝办理相关业务。
3、当相关个人的姓名、号码、照片、签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断居民身份证为虚*件时：
（1）如您申请办理个人银行账户业务的，可继续为您办理业务。对您身份证件的真伪做进一步的核实时，如其居民身份证经核实确属虚*件，对于开户业务的，银行应及时通知您撤消账户。
（2）如您申请办理支付结算业务的，根据相关银行业务的业务性质、风险程度等因素，决定是否拒绝办理相关业务。您对联网核查结果提出疑问的，应向其出具联网核查后相关个人居民身份证信息核对不一致的证明，并告知您可自行到被核查人常住户口所在地*机关进行核实。
温馨提示：
内蒙古客户具体情况详询当地中行网点，您可在中行个人手机银行中点击【生活】-【网点排队】功能查询中行网点信息（无需登录中行个人手机银行）。
（作答时间：2023年11月2日）
以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。
诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GOAPP办理相关业务。
