个人账户大额进账怎样操作不违法?
发布网友
发布时间：2022-04-25 06:50
共5个回答
热心网友
时间：2023-11-04 20:44
那么，对于公司账户资金提现到私户的行为过于频繁会为企业带来什么样的税务风险问题呢？
在将公司账户上的资金提现到法人私户上，大多数企业会选择通过以提取备用金、借款等名义来将其去转到对应的私户上，用于公司让日常经营过程中必须的成本支出上，在对应的支出后却名义取得对应的成本票据，这样的情况在一个企业里频繁的发生，频繁的将公司账户资金转入私户却没有过一次归还的资金流水记录，而在国家税务总局出台的税法上是明文规定其个人从公司账户上的大额借款到私户等同于股东分红，需要缴纳高至20%的个税，并补缴对应的一个资金的滞纳金。
那么对于企业的老板想要将公司账户上的资金合理合法的转入私户可以怎么样进行一个操作呢？ 企业的老板可以让其自己的亲朋好友在税收洼地新成立个人独资企业，通过将需要转入私户的资金通过业务分包的形式让其签定业务合同，让其个人独资企业在税收洼地享受核定征收纳税，完税后即可提现到法人私户，并且通过此方式方法属于合理合法的、税率低的公转私的方法。 通过在税收洼地新成立个人独资企业，运用业务分包的模式来享受税收洼地的个人独资企业核定征收税收优惠*，其缴纳的*、附加税、个人生产经营所得税一个综合税率在5%左右。
最重要的一点，如果是正常合法的收入，怎么操作都是不违法。
热心网友
时间：2023-11-04 20:44
最重要的一点，如果是正常合法的收入，怎么操作都是不违法。
通过在税收洼地新成立个人独资企业，运用业务分包的模式来享受税收洼地的个人独资企业核定征收税收优惠*，其缴纳的*、附加税、个人生产经营所得税一个综合税率在5%左右。
【资料拓展】
我们需要明白两个重要的名词：大额资金交易及可疑资金交易。
按照中国人民银行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，对于大额资金交易的规定如下：
1、现金方面：不论是企业还是个人，一天之内存取金额超过5万元人民币或者等值1万美元及其以上的资金就属于大额交易。
2、转账方面：（1）对于企业，当日转账金额超过200万元人民币或外币等值20万美元及以上，属于大额交易；（2）对于个人：当日境内转账金额超过50万元、外币等值10万美元及以上或者当日跨境转账金额人民币20万元及以上、外币等值1万美元及以上的，属于大额交易。
对于符合上述标准的大额交易，银行的系统会自动提取相关的交易数据。正常而言，每个银行的分行都会配备有反洗钱的专职人员，该专职人员每个礼拜根据系统提取的数据制作一周的大额交易报告提交给人民银行。
大额交易并不一定会涉及到调查，比如日常我们在银行存取10万元/20万元，虽然已经触及大额交易了，但银行有拒绝我们存取吗？有调查我们资金来源去向吗？没有！大额交易只有在涉及可疑的情况下才会被调查，而之所以要统计大额交易数据，主要是因为可疑交易往往伴随着都是大额交易。
可疑交易
可疑交易就是交易行为与你的日常资金情况或者你的身份特征不符合。
举个例子：你是一个普通的企业职工，每个月银行卡的流入主要就是工资收入，金额大致都在一万元左右，最近几天开始，每天你的账户突然连续有多笔款项汇入，且金额都不小或者金额都接近大额交易的标准下限，显然这个资金流情况，与你的身份及你的工作不匹配，那么你这张卡就存在可疑交易的行为。
正常而言，每一家银行都会设置有可疑交易的监测标准，标准基本都是参考《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，再结合银行自身的内部*制定，这个标准包括并不限于客户的身份、过往的交易行为、可疑交易的资金、可疑交易的来源、可疑交易的流向等等因素，一旦你的资金交易触及以上标准中任何一个行为，系统就是提示可疑交易。
当然提示可疑交易，并不代表你的资金就有问题，比如你是一个普通人，某天账户突然入账1000万元，显然这笔交易不仅是大额交易还是可疑交易，属于重点监控对象，不过银行反洗钱岗位人员一看汇入方为体彩中心的公司账户，那么就知道你这笔资金是彩票中奖，属于合规的。
热心网友
时间：2023-11-04 20:44
对于可疑交易有如下：
(1)短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出;
(2)资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;
(3)资金收付流向与企业经营范围明显不符;
(4)企业日常收付与企业经营特点明显不符;
(5)周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符;
(6)相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付;
(7)长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付;
(8)短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款;
(9)存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符;
(10)个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付;
(11)与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付;
(12)频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付;
(13)有意化整为零，逃避大额支付交易监测;
(14)中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为;
(15)金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。
“短期”，指10个营业日以内。
若是以上几种情况，金融机构在办理支付结算业务时，发现符合上面可疑交易所列情形的，会记录、分析该可疑支付交易，填制《可疑支付交易报告表》后进行报告。
拓展资料：
大额交易的定义:
1.法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付;
2.金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付;
3.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
热心网友
时间：2023-11-04 20:45
热心网友
时间：2023-11-04 20:46
温馨提示：以上信息仅供参考，不作任何建议。
应答时间：2021-06-28，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
[平安银行我知道]想要知道更多？快来看“平安银行我知道”吧~
https://b.pingan.com.cn/paim/iknow/index.html
