怎样算基金赎回后的金额?
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发布时间:2022-04-25 03:55
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热心网友
时间:2023-10-24 10:16
基金赎回金额=赎回日基金净值×基金份额-赎回费,基金份额在没有加仓或减仓的情况下,一般是固定不变的,只有基金净值是变动的,基金净值即每天收市后基金公司公布的单位净值,用单位净值乘以赎回的份额就能计算出赎回金额了。
基金是采用金额申购,份额赎回的原则,而场外基金的净值只有每天收市后,由清算公司等机构将数据发给基金公司,经基金公司统计、托管银行复核、*审核后才会在基金公司官网上公布,所以只能净值公布后才能知道自己赎回的金额。
基金赎回会收取一定的赎回费,赎回费和持有时间相关,投资者可找到购买基金的日期,按照自然日计算持有天数,再计算赎回费即可,一般持有的时间越长,则赎回费越低。
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热心网友
时间:2023-10-24 10:16
你好,赎回金额计算相对简单,赎回日净值*赎回费率就可以
但是,基金买卖采取未知价格法,就是说,在你买开放式基金的时候,你是用金额确定的方法买的,比如说你要买10万块钱的基金,但是暂时你不知道你可以买到几份,每份是多少钱。而在你卖出基金的时候,你是份额确定,就是说,你卖的时候你卖出5000份基金,但是你暂时不知道这些基金是每份多少钱卖出的。但这个价格一般都是在当天晚上就公布了。
具体规则就是交易日15:00前提交申请,以当天的基金净值(15:00收市后计算得出)作为成交价格,一般在当天晚上公布;交易日15:00后或非交易日提交,以下交易日的基金净值作为成交价格。
赎回费率则根据基金公告的费率设置为准,每个基金费率都不太一样,需要逐一核实。
但一般设置为持有期限为小于1个月的是多少,小于一年的是多少,小于2年的是多少等等
码字不易哦,如有帮助还请采纳为满意答案,谢谢。
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热心网友
时间:2023-10-24 10:17
基金收益的计算
赎回基金的收益=赎回净金额-本金
赎回费用
=
赎回日基金单位资产净值×赎回份额×赎回费率
赎回净金额
=
赎回日基金单位资产净值×赎回份额-赎回费
赎回费和赎回金额经四舍五入后保留小数点后两位。
例如,某投资者赎回某开放式基金9677.41份基金单位,赎回费率为0.5%,假设赎回当日基金单位资产净值是1.1168元,则其可得到的赎回金额为:
赎回费用
=
1.1168×9677.41×0.5%
=
54.04元
赎回净金额
=
1.168×9677.41-54.04
=
10,753.69元
即:投资者赎回某开放式基金9677.41份基金单位,假设赎回当日基金单位资产净值是1.1168元,则其可得到的赎回金额为10753.69元。
以上计算式可简化为:
赎回净金额
=
1.0168×9677.41X(1-0.5%)=1.0168×9677.41X0.995=10753.69元
设本金为Y元,则盈亏为:
10753.69元-Y
正数为盈,负数为亏.
热心网友
时间:2023-10-24 10:17
赎回的金额=赎回总额-赎回手续费
赎回手续费可以查询该基金的基金费率结构,持有期长短不同,费率也不同,一般1年,2年以上赎回就0费率了
赎回总额=赎回份额*赎回时基金净值
赎回手续费=赎回总额*赎回费率
赎回金额=赎回总额-赎回手续费