工行十大重点查处违规行为是什么
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发布时间:2022-04-26 15:29
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时间:2023-05-09 11:41
工行十大重点查处违规行为,是为了进一步防范风险,做到安全运作
工行通过“十种重点违规行为”专项治理,结合员工行为规范教育活动,积极贯彻落实总行《关于规范业务运营风险事件违规责任人处理工作的意见》及省行相关文件精神,经过全行共同努力,员工依法合规操作意识显著增强,辖区内未发生“业务运营十大违规行为”。 一、领导重视,强化分级管理制度。 分管行长及部门负责人高度重视此项工作,多次进行安排布署,提出具体要求,支行行长、内控副行长、网点负责人及运营副主任实施分级管理,做到层层抓,层层落实,不留盲点。结合网点的实际情况,做到眼勤、手勤、腿勤、嘴勤等“四勤”,坚决压降该类风险事件的发生,有效控制操作风险。 二、预警防控,有效压降风险事件。 该行第一时间将总行及省行相关文件精神、风险核查简报等进行转发、传达,确保各级人员及时更新业务知识,增强该项工作的及时性、有效性和准确性。按月通报辖内各类风险事件,并对核查中发现的重要风险事件、典型案例等进行风险提示,督促经办、审核、授权及管理人员加强对典型案例和风险事件的学习分析,强化合规意识,降低风险事件的发生。 三、多措并举,严格落实专项治理制度。 该行结合督促整改与责任认定工作制定多项措施:一是加强网点及柜员的合规教育,把控操作行为“源头”,杜绝违规行为发生;二是积极督促风险事件的整改落实工作,持续跟踪检查,防止违规行为发生;三是发挥责任认定的“威慑”力,加大对违规行为的处罚力度;四是加强机构、网点管理人员的履职监督,提高风险管控能力;五是认真做好风险事件分析、统计工作,加强对违规行为的管理。 四、有效防范,建立健全基层各项制度。 为提高业务运营风险质量和效率,建立基层各项制度:一是落实“*”分析制度。利用晨会、例会,要求员工根据运行风险管理系统及内控检查出的问题,逐条分析原因,切实落到实处,做到举一反三,触类旁通。二是落实信息传递机制。要求各网点专人盯紧NOSE及公文信箱,随时传达新的、更改的相关业务及制度,及时进行风险提示。三是内控副行长采用坐班、现场检查与非现场检查相结合的方式进行监督检查,发现问题及时纠正解决。四是结合运行风险管理系统及内控检查出的问题,按季考核,与绩效挂钩。特别是对屡查屡犯的问题,相应加大考核力度,取得良好效果。 五、完善考核,加强监督检查与评价管理。 该行制订了《中国工商银行莱芜分行支行内控合规管理考核实施办法》、《中国工商银行莱芜分行支行内控副行长履职考核实施细则》等办法,将业务运营十大违规行为及各类风险事件的整改等情况进行考核,结果纳入到对支行经营绩效考评之中,为有效压降“业务运营十大违规行为”的发生,收到了良好效果。