私对私转账受监控吗?

发布网友 发布时间：2022-04-26 13:27

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热心网友 时间：2022-05-02 03:37

公司法人把对公账户中的钱转到自己的私人账户中违法吗？

公转私行为是受中国人民银行监控的重点内容，中国人民银行有明文规定，在全国范围内重点监查大额可疑交易，并建立联合惩戒机制。

其实不管是“公转私”还是“私转公”还是“公转公”还是“私转私”，不管是转账交易还是现金交易（现金交易怎么监管？？？），都在监控范围内，且实现各部门信息共享。

不过被监管不表示就违规违法。

公对私转账只要符合相关规定，可以正常转账，只不过有些额度和项目的*而已。

根据《人民币银行结算账户管理办法》的相关规定：第四十条　单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过5万元的，应向其开户银行提供下列付款依据：
①代发工资协议和收款人清单。
②奖励证明。
③新闻出版、演出主办等单位与收款人签订的劳务合同或支付给个人款项的证明。
④证券公司、期货公司、信托投资公司、奖券发行或承销部门支付或退还给自然人款项的证明。
⑤债权或产权转让协议。
⑥借款合同。
⑦保险公司的证明。
⑧税收征管部门的证明。
⑨农、副、矿产品购销合同。
⑩其他合法款项的证明。

那么公转私每笔小额转账就不会查吗？不是的！

①公司对公账户转钱到法人私账里，用途是可以写“其他”，但是，除了支付报销款、发放工资外，视同公司把钱借给了法人。如果公司借了钱给法人，年末法人没有把钱还给公司的话，税务部门将视同公司给法人分派了股息、红利，这样的话，法人将要按股息、红利所得来缴纳个人所得税。(股息、红利的个人所得税税率是20%)

②另外“私户避税”是不合法的，偷税漏税构成犯罪的，将面临更加严重的刑事处罚。一旦被稽查，补税事小，犯罪事大，将会给企业和个人带来巨大影响。

有8种情形是可以合法公转私！

①A公司将需要支付给自由职业者的服务报酬8万元，通过灵活用工平台（比如薪行家）的对公账户，转入自由职业者个人卡中，并且灵活用工平台为自由职业者代征个人所得税，自由职业者个人已经履行了纳税义务。提醒：已经代征了个人所得税的收入，公户上的钱转入私户，这样是允许的，不用担心！

②A作为一家个人独资企业，定期将扣除费用、缴纳完经营所得个税后的利润，通过对公账户打给个人独资企业的投资人。

③A公司接受自然人个人提供的服务。比如蜡笔小新老师被A公司邀请开展讲座，取得税后报酬15万元，并取得了自然人在税务部门代开的*，A公司通过对公账户把15万元转入自然人的个人卡中。

④每月的工资发放，略过

⑤给业务员作为出差的备用金，略过

⑥股东分红，略过

⑦偿还之前公司向个人的借款，略过

⑧给个人支付违约金、赔偿金，略过

“公转私”注意要点：
如果交易金额在五万元以上，交易次数频繁，会被监控。即便不是规定金额以上的人民币大额支付，也会被纳入可疑支付交易而导致监查。

热心网友 时间：2022-05-02 04:55

常个人账户的资金流不会很大,如果某私人账户大额收款累计次数过多,就会被银行列入重点监控对象,集中排查是否存在洗钱的可能。而被列入重点监控的不仅是金额,还包

热心网友 时间：2022-05-02 06:30

国人民银行发布《关于公开征求意见的通知，一般私人对境外转账金额超过20万元，境内个人转账超过50万元的，容易被重点

热心网友 时间：2022-05-02 08:21

你是通过银行，都有记录的，如果发现有异常交易，银行方都会注意的，不管是公私。

热心网友 时间：2022-05-02 10:29

是的。只要通过银行或数码产品的都在监控范围。除非你俩拿现金交易。