套取金融机构信贷资金怎么定义?什么是套取?
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发布时间：2022-04-26 08:19
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热心网友
时间：2022-06-25 18:00
比如说一家公司现在急需一笔资金，但是在正常情况下银行一般不会给你任何信贷。所以现在这家公司就捏造一份项目合同，提交给银行，从而获得银行的信贷资助，这就是一种套取银行信用的方法。
根据中国人民银行发布的《贷款通则》的规定，不得套取贷款用于借贷牟取非法收入；可以认为，凡是以用于借贷牟取非法收入为目的而取得金融机构贷款的，均属于套取金融机构贷款。由于相关法规禁止套取贷款转贷牟利，所以，行为主体一般会以虚假的贷款理由或者贷款条件向金融机构申请贷款。但是，这并不意味着本罪行为必须具有欺骗性质。在行为人与金融机构负责人通谋，金融机构负责人知道*仍然贷款给转贷牟利的行为人时，行为人的行为依然成立本罪（对金融机构负责人的行为视具体情形认定为或者其他犯罪）。
知识拓展：
《中华人民共和国》第一百七十五条 【高利转贷罪】以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下或者，并处违法所得一倍以上五倍以下；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。
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时间：2022-06-25 18:00
比如说一家公司现在急需一笔资金，但是在正常情况下银行一般不会给你任何信贷。所以现在这家公司就捏造一份项目合同，提交给银行，从而获得银行的信贷资助，这就是一种套取银行信用的方法。 若本来没有这个项目或没有这么大投资，但单位或个人无中生有，以少报多，通过虚报骗取国家财政资金，用做他用，就是套取资金。
几种常见的套取资金的行为:
一、通过虚构工程项目套取资金。通过工程项目套取资金，往往较为直接、便捷、金额大、情节恶劣、较难查处，如虚构、伪造、变造道路建设、河道清理、环境整治、挖机工程等，通过无中生有、夸大工程量和工程额、借取施工单位资质进行招议标、凭委托书转账给相关不相关个人等行为，套取资金后挪作他用。
二、通过伪造集体用工套取资金。集体用工一度是基层村组、单位财务造假的重灾区，为了支出“八项规定”实施后不能入账的招待费等而煞费苦心，于是伪造集体用工就应运而生。伪造用工，不外乎虚构项目、用工人、用工工日，以合同、杂工签字表等形式进行报支，只要抓住这个要点，进行怀疑性分析，总能找到虚假支出的蛛丝马迹。
三、通过虚假物资采购套取资金。目前物资采购一般采取集中采购的办法进行管理，但仍有不良行径发生，通过虚列项目、虚列数量、虚假验收、转账给财务人员而非销售方等办法套取资金。
四、通过伪造涉农补助套取资金。群众利益无小事。对涉及农户、农民切身利益的涉农资金，更应慎之又慎，要从农户身份、家庭人口、耕种面积、大户性质、作业方式、内容匹配、资金支付等方面全面核实，切实防止涉农资金领域的套取行为。
五、通过发包暗箱操作套取资金。集体资产、资源的发包及租赁，一直是“三资”管理的重点与难点。管理者之外的旁观者，看到的往往是最后的结局，其不公正、不合理之处总隐藏在暗箱操作的背后。但只要掌握要点(发包程序、合同期限、合同单价及价格调整机制等)，就能在纷繁复杂的现象中洞察套取资金的难以磨灭的痕迹。
六、通过其他方式套取资金。套取资金的其他方式还有：不相关单位*、虚假支出项目、虚假转账、大头小尾*等。
热心网友
时间：2022-06-25 18:01
比如说一家公司现在急需一笔资金，但是在正常情况下银行一般不会给你任何信贷。所以现在这家公司就捏造一份项目合同，提交给银行，从而获得银行的信贷资助，这就是一种套取银行信用的方法。
套取资金指的是通过虚报项目、投资规模、已完工工程量或以虚假的经济业务事项虚报投资完成额，骗取国家建设投资的行为。
简单举例说，就是本来没有这个项目或没有这么大投资，但单位或个人无中生有，以少报多，通过虚报骗取国家财政资金，用做他用。
