受益人在信用证业务中的风险及其防范

发布网友发布时间：2022-05-02 06:48

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热心网友时间：2023-10-10 07:30

一、伪造信用证欺诈:出口商收到此类信用证，必须与我国通知行密切合作，仔细核对密押及印鉴，对不加押或没有业务往来的银行开来的信用证必须高度关注，进行深入调查，切不可急于备货、发货。
二、信用证“软条款”:这类软条款常常在货物检验环节出现，信用证中规定检验证书由开证申请人派代表检验货物后签署，或须由开证行核实，或须与开证行存档之样本相符，或规定一进口国检验标准检验并出具证书。这实际上是将是否接受货物的主动权交给了对方，买方代表是否按时到达装运港验货，验货后是否接受，签署的的检验证书是否与开征行存档样本相符，买房检验机构是否出具证书等等，都由买方说了算，从而是受益人失去了银行信用的保证。
三、提运单风险:有些信用证规定指定货代出具联运提单，当一程海运后，二程境外改空运，然后收货人就可不凭正本联运提单提货。
在航空运输条件下，可以要求将航空运单的收货人做成“凭开证行/偿付行指示”，这样，只有开证行或付款行的背书转让，进口商才能提货。同时要航空承运人及其在目的地的代理人保持密切联系，因为在收货人尚未提取货物以前，如果出口商觉察到有任何变故，出口商/托运人有权要求航空承运人退回，或变更收货人，或变更目的地。
四、信用证修改中的风险:如果信用证修改后，受益人能够做到单证一致，按期交单，则可以接受，如无法做到，则不予接受，按原证办理装运、制单。
五、可转让信用证的风险:出于可转让信用证程序复杂、当事人关系不明的原因，出口企业再签订合同是，应明确规定采用100%即期付款的不可撤消信用证，或着要求中间商开立对背信用证，或在要求转证行加具保兑后，再接受可转让信用证。
六、远期信用证风险：远期的信用证的风险，主要存在于开证行破产。因此，防范这种风险的办法就是，开证行要求是较大的知名银行；或者，找另外一家银行作保兑，这样就会非常保险。
七，迟期付款信用证的风险：迟期付款信用证往往用于大型成套设备的口，买方再收到全套设备并安装、调试后再付款。在此条件下出口商无疑要承担货款两空的风险，为此，出口商首先必须确保货物的品质符合合同的规定，防止进口商以货物品质不符为由拒付，同时可要求出具银行保函，以确保到期收回货款。
八、开证行信用风险：在订立合同时，可要求申请人通过与我方银行有业务往来，资信情况较好的银行开立信用证。同时要重视对开证行的资信调查，对资信较差的银行开立的信用证不予接受，或要求加具保兑。