大额转账必须本人到场吗

发布网友发布时间：2022-04-20 17:07

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热心网友时间：2022-07-13 05:38

是的，必须本人到场。
根据人行的规定，单日累计超过5万的转账/取现需要出示账户所有人的有效身份证件，如果是代办的，需要出示账户所有人的有效身份证和代办人的有效身份证件。不同银行有不同的规定，具体规定可以咨询相应的银行。
也就是说不一定需要本人到场，代办人持本人有效身份证件和账户所有人的账户、有效身份证件、密码到场就可以了。
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，下列情形属于大额交易：
（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
安全地从银行大额取款注意事项：
1.尽量到市中心的网点取现，一般劫匪都是在郊区或人迹罕至的网点作案；
2.尽量减少大额取现，能转账电汇的就不要取现金，必要要求银行送款上门(银行需要收费) ；
3.要在人多的时候取钱，比如工作时间，但是绝对不能在拥挤的时候办理业务。特别是客户不排队，都挤在柜台的时候最危险；
4.找人同行，不要单独来取现；
5.开车，且将车停在视线范围内，最好是在网点里也能直接看到车；
6.不要用报纸，塑料袋装钱。