平安保险少儿平安福怎么样,值得买吗
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发布时间：2022-04-20 17:45
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时间：2022-05-31 15:34
一、平安福
少儿平安福计划是一系列险种组合搭配的形式销售的，通俗点说，就是一个主险+N多附加险套餐形式。基本形态是少儿终身型重疾险。可根据需求搭配特定少儿重疾，陪护险，身价金，意外险。该产品属于传统险，无分红，无生存金领取，侧重疾病保障，无教育、养老功能。
保障内容有：
1、疾病身故：
18岁前赔20万【附加险定期寿险提供】，加上主险所交保费3280*N（N为实际缴费年限）；
18岁-25岁，赔付主险保额41万，加上附加定寿20万，合计61万；
25岁后赔付主险保额41万。
2、意外身故：
18岁前赔20万【附加险定期寿险提供】，加上主险所交保费3280*N（N为实际缴费年限）；
18岁-25岁，赔付主险保额41万，附加定寿20万，附加长期意外身故金20万，合计81万;
25岁-70岁，赔付主险保额41万，加上附加长期意外身故金20万，合计61万。
驾乘私家车或交通意外特别保障金：
18岁-70岁，自乘，自驾，或公共交通意外，可以额外再给付特定意外身故金20万。
3、意外伤残：
18-70岁前，因意外导致的伤残，根据《人身伤残评定表》10%-100%比例赔付，赔付2-20万。
18-70岁前，自乘，自驾，或公共交通意外，根据伤残比例，可以额外再给付特定意外伤残金2-20万。
4、重疾保障：
发生45种重疾，赔偿基本保额40万。同时获得护理金6000/月，连续给付6个月。
发生10种少儿重疾，同时如果这10种少儿重疾，也在45种重疾之中，可以加赔40万的少儿特定疾病保障金。同时获得护理金6000/月，连续给付6个月。
发生8种轻症，赔偿8万轻症保障金，轻症不占用重疾保额，轻症仅限赔付一次。同时获得护理金6000/月，连续给付3个月。
5、意外医疗：
因意外导致的门诊或住院的医疗费用，每年报销限额2万元，100元以上，100%报销。仅限社保范围内。不可报销自费药。
6、住院医疗：
因疾病或者意外导致的住院，每次可以报销6000元治疗费，3000元小手术费用，20000元器官移植费用，全年不限次数。未经社保报销，可80%报销，经过社保报销后，100%报销余下的社保范围内项目。仅报销社保范围内的，不报销自费药等自费项目。
7、住院津贴：
因意外住院，每天给付100元/实际天数；限180天/年；
因疾病住院，每天给付100元/实际天数-3天；限180天/年；
因条款约定的30种重疾，每天给付200元/实际住院天数，限90天/年；
8、豁免责任：
缴费期内，当投保人及其配偶中任一人，发生全残，身故，重疾风险之一，即可以免交后期保费6813元。当被保人发生10种少儿重疾之一，即可豁免后期保费6813元。当被保人发生45种重疾之一，即可豁免保费960元。
二、平安保险少儿平安福怎么样
首先，平安人寿的产品太贵是一个共性问题，而且平安福可选的附加险更贵，譬如长期意外险，非常不值得；
其次，产品是单次重疾赔付，缺少严重川崎病，轻症赔付比例只有20%，没有中症赔付，赔付力度比较弱；
再次，轻症保障不全面，不典型心肌梗塞、轻微脑中风、冠状动脉介入手术，它都不赔。早期恶性病变、原位癌、皮肤癌，统称极早期恶性肿瘤或恶性病变，平安福为了凑数量，把1种疾病拆成了3种。15种特疾里面14种不在重大疾病里面，也就只能赔付保额，不能赔付双倍保额。
最后，平安福在缴费期时它的现金价值很低、增长也缓慢，意味着如果你想退保，那么损失会很大，退回的保费很少。
当然，也有它的优点譬如：
1、 轻症增额
70岁以前得轻症，每赔一次，重疾险的保额也增加20%，最多可以增加60%。
2、 运动增额
3、 品牌知名度高
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时间：2022-05-31 15:35
拓展资料：
购买这份保单能够给孩子终身保障，投保的年龄从0岁到17岁都可以，这一点和市面上其他的保险并没有太大区别，重点是这份保险能够提供100种的重疾险，其中包括了恶性肿瘤，心肌梗塞等等。无论是从孩子一直到老年，几乎满足了各个年龄段的需求。在孩子还小的时候，这份保险特地提供了15种儿童重疾，同时还有患病期间父母的陪护金。
如果孩子不幸遇到意外，还会补偿因为意外所产生的门诊费用或者住院费用，而保险当中所涵盖的伤残责任多达28种，种类可以说是相当全面了，如果是乘坐非运营车辆或者交通工具出现意外的话，还能够获得双倍的意外赔付。这个保险的特色在于，如果孩子或者父母的某一方发生合同当中所说的保险事故，剩余的保费也能够免交，算是给这个家庭额外的关怀了。
市面上有一些重大疾病保险只有一次性赔付，一旦患有重大疾病，后续就不会再有任何保障了，但是这个保险却属于多重受贿，对于恶性肿瘤能够提供第2次和第3次的赔付，如果复发或者转移，还能够额外有其他保障。所以整体来看，这份保单还是非常不错的。
市面上重疾险大致分成三种： （一）、消费型重疾险消费型重疾险说白了，要是患重疾了，那么就赔付保额；就是保障期间没有患重疾，保费也不会退还；消费型重疾险即根据保险合同约定，当保险期间届满时，保险公司不承担给付保险金责任。 （二）、储蓄型重疾险也就是如果发生了保险事故，那就赔付保额；要是在保险期间没有发生任何的意外，在保险期满之后，就能够从保险公司那里领到一笔钱。 （三）、返还型重疾险也称叫做两全险。就是在储蓄型（有身故责任）的基础上，附加一个两全返本约定。俗称“有病治病，没病返本”。 也就是说，返还型重疾险一定是储蓄型的重疾险，但储蓄型的重疾险却不一定是返还型重疾险。返还型重疾险即当保险合同到期时，保险公司将投保人缴纳保费的本金和一定数额的利息返还。
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时间：2022-05-31 15:35
首先，平安人寿的产品太贵是一个共性问题，而且平安福可选的附加险更贵，譬如长期意外险，非常不值得；
其次，产品是单次重疾赔付，缺少严重川崎病，轻症赔付比例只有20%，没有中症赔付，赔付力度比较弱；
再次，轻症保障不全面，不典型心肌梗塞、轻微脑中风、冠状动脉介入手术，它都不赔。早期恶性病变、原位癌、皮肤癌，统称极早期恶性肿瘤或恶性病变，平安福为了凑数量，把1种疾病拆成了3种。15种特疾里面14种不在重大疾病里面，也就只能赔付保额，不能赔付双倍保额。
最后，平安福在缴费期时它的现金价值很低、增长也缓慢，意味着如果你想退保，那么损失会很大，退回的保费很少。
当然，也有它的优点，譬如：
1、 轻症增额
70岁以前得轻症，每赔一次，重疾险的保额也增加20%，最多可以增加60%。
2、 运动增额
3、 品牌知名度高
以上，希望对你有用。
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提问买了5年了，我想退了，怎样
回答看您意愿
提问我5年前买了2份大人的，一份小孩的，保费一年3万左右，我现在想不要了，觉得这种消费型的保险保费贵，保障低，想退了，给意见。
回答既然想退就可以退掉了 我上面也说过了，它的保障并不是很多
提问很的建议是全退，还是退小儿的，应该亏很多吧
回答我们不做任何建议 基本所有保险买了，退的时候都会亏 就看你多会儿退
提问目前市面上哪家的百万医疗险最好？
回答由于目前市场上的百万医疗险保额都在100万-400万之间，这个保额对于大部分疾病来说是足够的，所以在选择产品时不用太关注保额，反而我们主要是注意这三点：①注意基础保障全不全；②看续保条件好不好；③看增值服务适不适用。下面来详细说说：
①看基础保障全不全，住院医疗、特殊门诊、门诊手术、住院前后门急诊这四项必须要有；
②看续保条件好不好，能够免健康告知、免等待期续保，并且理赔后仍然能续保的产品就是好的；
③看增值服务实不实用，比如住院垫付、就医绿道、质子重离子治疗等，在关键时刻都能派上用场。
哪家的都说哪家好 具体得看他们的条款和你买的类型
提问你觉得现在平安保险哪个险种更好
保障更多，保费更便宜的？
回答如您没有基础保障型保险呵护，规划平安保险时建议优先选择意外险、健康险以及寿险，在根据经济基础考虑其它保险产品。在预算充足的情况下，最好配齐4大险种，这样才能达到提高我们应对风险的能力。
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时间：2022-05-31 15:36
首先，平安人寿的产品太贵是一个共性问题，而且平安福可选的附加险更贵，譬如长期意外险，非常不值得；
其次，产品是单次重疾赔付，缺少严重川崎病，轻症赔付比例只有20%，没有中症赔付，赔付力度比较弱；
再次，轻症保障不全面，不典型心肌梗塞、轻微脑中风、冠状动脉介入手术，它都不赔。早期恶性病变、原位癌、皮肤癌，统称极早期恶性肿瘤或恶性病变，平安福为了凑数量，把1种疾病拆成了3种。15种特疾里面14种不在重大疾病里面，也就只能赔付保额，不能赔付双倍保额。
最后，平安福在缴费期时它的现金价值很低、增长也缓慢，意味着如果你想退保，那么损失会很大，退回的保费很少。
当然，也有它的优点，譬如：
1、 轻症增额
70岁以前得轻症，每赔一次，重疾险的保额也增加20%，最多可以增加60%。
2、 运动增额
3、 品牌知名度高
以上，希望对你有用。
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