请问普通人突然往银行卡里存200万会被怀疑吗？还有，什么是大额交易监控和可疑交易监控？

发布网友 发布时间：2022-05-01 12:45

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共5个回答

热心网友 时间：2023-10-13 02:07

五十万以上大额存款或者转账就得经过银行风控，或者月流水在一定金额以上，也得经过银行风控审查，提交收入来源的合法证明就没事了。

客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。

金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

热心网友 时间：2023-10-13 02:07

你是存钱的话正常是不会有这种事发生的，因为大额交易和可疑交易是指短期在同收付款人间多次发生大额现金交易，也就是直接转账，监控这些交易是防止有人洗黑钱和逃税所以你是不会被查的，即使查也是暗里调查，只要这钱来路是正的，那你就放心大胆的存

热心网友 时间：2023-10-13 02:08

五十万以上大额存款或者转账就得经过银行风控
或者月流水在一定金额以上也得经过银行风控审查
提交收入来源的合法证明就没事了

热心网友 时间：2023-10-13 02:08

找银行大客户经理，开个会员账户。其他的问题交给你的客户经理就行了

热心网友 时间：2023-10-13 02:09

借给我点呗

热心网友 时间：2023-10-13 02:07

五十万以上大额存款或者转账就得经过银行风控，或者月流水在一定金额以上，也得经过银行风控审查，提交收入来源的合法证明就没事了。

客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。

金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

热心网友 时间：2023-10-13 02:07

你是存钱的话正常是不会有这种事发生的，因为大额交易和可疑交易是指短期在同收付款人间多次发生大额现金交易，也就是直接转账，监控这些交易是防止有人洗黑钱和逃税所以你是不会被查的，即使查也是暗里调查，只要这钱来路是正的，那你就放心大胆的存

热心网友 时间：2023-10-13 02:08

五十万以上大额存款或者转账就得经过银行风控
或者月流水在一定金额以上也得经过银行风控审查
提交收入来源的合法证明就没事了

热心网友 时间：2023-10-13 02:08

找银行大客户经理，开个会员账户。其他的问题交给你的客户经理就行了

热心网友 时间：2023-10-13 02:09

借给我点呗