单位净值和累计净值的区别是啥?247
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发布时间：2023-10-16 14:46
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时间：2024-11-17 23:36
1.单位净值是指每份基金当前净值，累计净值是指基金自发行以来至当前所有包含派发过的红利在内的净值，也就是相当于股票复权价。
2.单位净值是每份基金交易日当天的市值, 买卖基金时是以单位净值为准。 累计净值是该基金成立以来,包括已分红在内的全部净值，反映该基金的历史业绩。
3.基金净值是当日的一份收益报告，而累计净值则是基金成立以来的收益。如果要通过基金进行理财获得收益，则看基金净值。如果对一个基金的盈利进行评价，则看累积基金。
扩展资料
计算公式：
单位基金资产净值=（总资产－总负债）/基金单位总数。
其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
例如：某基金管理公司的证券账户总市值为4500万，其他资产项目为500万，负债项目为500万，那么基金资产净值为4500万，如果基金发行总份额（注：开放式基金是可变的）为1000万份，那么该基金的单位净值为4.5元。
参考资料
百度百科-单位净值
百度百科-累计净值
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时间：2024-11-17 23:36
1、范围不同
单位净值是指基金所拥有的全部资产的净资产价值。
累计净值是在单位净值的基础上，加上基金历史分红的金额得出的
2、公式不同
T日基金净值=(T日基金总资产–T日基金总负债)/T日发行在外的基金份额总数
基金累计净值＝基金净值＋基金成立后份额的累计分红金额
3、反映不同
基金净值就是某一时点上资产总市值扣除负债后的余额。基金净值代表了基金持有人，也就是投资者的权益。而累计净值反映基金成立以来的盈亏情况，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现。
4、净值不同
基金净值就相当于每一份基金值多少钱。举例说明：
在基金刚刚成立的时候，净值都是1元。基金净值一般要等在股市收盘后由基金公司及托管银行进行核算校对，快的话晚上8点左右公布。
比如单位净值1.5元基金，决定每份分红0.5元。则分红除权后，基金单位净值为1.0元，累计净值则为1.5元（有0.5元每份转成现金进入投资者账户）
扩展资料：
基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高
如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。
参考资料：
百度百科-累计净值
百度百科-单位净值
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时间：2024-11-17 23:37
区别如下：
1.定义不同：单位净值是指每份基金当前净值，累计净值是指基金自发行以来至当前所有包含派发过的红利在内的净值，也就是相当于股票复权价。
2.标准不同：单位净值是每份基金交易日当天的市值，买卖基金时是以单位净值为准。 累计净值是该基金成立以来，包括已分红在内的全部净值，反映该基金的历史业绩。
3.作用不同：基金净值是当日的一份收益报告，而累计净值则是基金成立以来的收益。如果要通过基金进行理财获得收益，则看基金净值。如果对一个基金的盈利进行评价，则看累积基金。
扩展资料
单位净值和累计净值的关系分析
1.基金单位累计净值
基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。
2.计算公式：基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）
3.基金净值与基金的选择
①基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。
②若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。
③因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。
参考资料：百度百科：单位净值，百度百科：累计净值
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时间：2024-11-17 23:38
区别如下：
一、定义不同：
1、单位净值指的是某一天该基金的单位价值，即该基金当天的价格。对于开放式基金来说，基金公司一般会每天公布该基金的单位净值。对于封闭式基金，一般会每周公布一次基金单位净值。
2、基金累计净值是基金成立以来每天增减量的累加。通过最新的基金单位净值加上单位基金累计分红总额便可以得到基金累计净值。
二、计算方式不同：
1、基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）÷ 基金总份额
2、累计单位净值=单位净值 + 成立以来每份累计分红派息的金额。
三、对于分红的处理不同：
1、单位净值：将分红加回单位净值，并作为再投资进行复利计算。
2、累计单位净值：将分红加回单位净值，但不作为再投资计算复利。
扩展资料：
基金单位（份额）净值，指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基单位净值金当日的价值。每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。
基金累计净值，就是基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平，盈利能力。单位净值是指基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。
无论哪一种基金，在初次发行时即将基金总额分成若干个等额的整数份，每一份即为一“基金单位”。在基金的运作过程中，基金单位价格会随着基金资产值和收益的变化而变化。为了比较准确地对基金进行计价和报价，使基金价格能较准确地反映基金的真实价值，就必须对某个时点上每基金单位实际代表的价值予以估算，并将估值结果以资产净值公布。
参考资料：中国经济网——单位净值、累计净值的区别
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时间：2024-11-17 23:38
基金单位净值是开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为：基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。
基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）。
单位净值是股市术语，全称基金单位净值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为：基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。
基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值关键净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素影响。
若是基金成立已经有一段相当长时间，或是成立以来成长迅速，基金净值自然就会比较高；如果基金成立时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对比较低。因此，如果只以现时基金净值高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误决定。购买基金还是看基金净值未来成长性，这才是正确投资方针。
扩展资料：
基金单位[份额]净值，指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基金当日的价值。
每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。
单位基金资产净值=(总资产－总负债)/基金单位总数
累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位分红派息金额
其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
参考资料：单位净值-百度百科 累计净值-百度百科
