反洗钱工作主要包括哪三个制度

发布网友发布时间：2022-04-20 15:44

共4个回答

热心网友时间：2023-10-15 11:15

1、客户身份识别制度；

2、客户身份资料和交易记录保存制度；

3、大额交易和可疑交易报告制度。

参照《中华人民共和国反洗钱法》第三条　

在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

扩展资料

《中华人民共和国反洗钱法》第二条　本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒*犯罪、*性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

第五条　对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。

司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

第六条　履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

参考资料：中华人民共和国反洗钱法 - 信阳市*

热心网友时间：2023-10-15 11:16

反洗钱有三项主要制度：
客户身份识别制度;
客户身份资料和交易记录保存制度;
大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度。

热心网友时间：2023-10-15 11:16

反洗钱*、流程、制度
设立专门的反洗钱岗位和人员
持续的培训

以上为反洗钱3要素

热心网友时间：2023-10-15 11:17

客户身份识别制度;
客户身份资料和交易记录保存制度;
大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度。