银行客户洗钱风险分类的参考指标中_韵履男┧捣
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发布时间：2022-05-01 02:34
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时间：2022-06-22 15:27
1、客户因素包括个人客户和企业客户。
2、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等。
3、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、因素经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等
拓展资料：
一，银行分类主要包括*银行、*性银行、商业银行、投资银行以及世界银行。其中，*银行包括我国的中国人民银行等；*性银行包括中国进出口银行等；商业银行包括中国工商银行、中国农业银行等；投资银行包括高盛集团等；世界银行即世界银行集团。
1、*银行：*银行在一个国家中的作用很重要，它是国家中居主导地位的金融中心机构，也是国家干预和*国民经济发展的重要工具；
2、*性银行：*性银行是指由*统一并创立，贯彻*的相关经济*，在特定领域开展金融业务，并且不以盈利为目的的专业性金融机构；
3、商业银行：区别于*性银行，商业银行的传统业务主要集中在经营存款和贷款业务，是以盈利为目的金融机构；
4、投资银行：投资银行与商业银行相对应，是主要从事证券发行、承销、交易的一类金融机构；
5、世界银行：世界银行集团的主要目的在于用于资助国家克服穷困，是世界性的银行。
二，银行的作用
1，经营货币信用业务的特殊经济机构。现代银行的主要业务是存款、贷款、办理汇兑和结算。现代银行是在资产阶级反对高利贷的斗争中产生的。银行的主要职能是作为信用中介和支付中介。在资本主义经济中，这两种职能都能起到扩大生产规模、促进经济发展的作用；但由于私有制带来的信用处于无*状态，盲目追求利润，银行也有触发和加深资本主义经济危机的消极一面。
2，社会主义银行由于同公有制和计划经济相联系，则能够保留并扩大银行在资本主义经济中的积极作用而避免其消极作用。社会主义银行通过集中和积聚货币资金，能调剂资金余缺，使社会再生产顺利进行；通过控制贷款的投向和规模，能调节产业结构，通过调节货币流通，为经济稳定发展创造条件；通过信贷活动，对整个国民经济发挥监督作用。
