银行卡被冻结怎么办我工商银行卡不知什么原因被山东冻结打电话问了一下说是涉嫌洗钱什么是洗

发布网友发布时间：2022-04-30 10:03

共5个回答

热心网友时间：2023-10-22 12:34

2017年1月1日起，若银行账户被*机关认定为涉案账户，我行将中止该账户资金的出账、入账业务，但不影响账户查询服务和我行自动发起的相关批量处理交易，如存款利息等。如对*机关的认定结果有疑义，请及时联系*机关进行确认，我行将根据*机关确认结果对账户进行相应处理。

（作答时间：2020年1月8日，如遇业务变化请以实际为准。）

热心网友时间：2023-10-22 12:34

洗钱是指为了掩盖犯罪收入的真实来源和存在，通过各种手段使其合法化的过程，这些犯罪活动主要包括：贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税等，将走私犯罪、*性质的组织犯罪、卖淫犯罪、贩毒犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为，简明扼要来说，洗钱是指“通过合法的活动或建设将违法获得的收入隐藏、伪装或投资的过程”，通俗的说就是把不干净的钱洗干净，然后在拿出去花，关键在于赚取钱的途径是否合法，而被*冻结银行卡的目的主要是防止该卡进行洗钱交易。
拓展资料
一、洗钱的方式包含有哪些
1、把合法资金洗成黑钱用于非法用途，即把白钱洗黑，如把银行贷款通过洗钱而用于走私；
2、把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金，以达到占用的目的，即把白钱洗白，如把国有资产通过洗钱转移到个人帐户；
3、把合法收入通过洗钱逃避监管，如外资企业把合法收入通过洗钱转移到境外。
二、洗钱的危害
洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污*和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的*稳定、社会安定、经济安全以及国际*经济体系的安全构成严重威胁。
三、银行卡涉嫌洗钱被冻结后怎么办
银行卡涉嫌洗钱被冻结之后，首先是与开卡银行取得联系，弄清办案单位并且直接打电话到办案单位说明情况，提前准备好证据要求及时解冻，解除冻结后，是否罚款或者更进一步追究刑事责任，取决于做出和解除冻结决定的执法机关。

热心网友时间：2023-10-22 12:35

本人持身份证及卡到本地工行网点查询冻结*机关电话.
然后致电与冻结*联系,配合网络调查.
解除嫌疑就会给你解冻了.

热心网友时间：2023-10-22 12:35

冻结会有通知的。别遇到诈骗

热心网友时间：2023-10-22 12:36

被人盗刷

热心网友时间：2023-10-22 12:34

热心网友时间：2023-10-22 12:35

本人持身份证及卡到本地工行网点查询冻结*机关电话.
然后致电与冻结*联系,配合网络调查.
解除嫌疑就会给你解冻了.

热心网友时间：2023-10-22 12:36

冻结会有通知的。别遇到诈骗

热心网友时间：2023-10-22 12:36

被人盗刷

银行卡被*冻结怎么办我工商银行卡不知什么原因被山东*冻结打电话问了一下说是涉嫌洗钱什么是洗

银行卡被冻结怎么办我工商银行卡不知什么原因被山东冻结打电话问了一下说是涉嫌洗钱什么是洗