个人银行卡帮公司走账导致流水过大被限制怎么解除？

发布网友发布时间：2022-04-20 12:59

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热心网友时间：2023-07-14 13:59

携带个人证件去银行进行申请提供相关证明，办理*解除业务。
公司走账是有明确的制度要求的，就是公司有自己的公对公账户，走账走*账户，不走个人账户。用自己的银行卡走账不符合相关规矩，然后之前也有用支付宝和微信走账的，这个情况数额巨大的也不止一家公司，因为这个被罚款，因为公司就是公司，公司是一个独立的法人，它在法律上是一个人，只是说由法定代表人而已。但法定代表人和公司的这个法人实体地位不一样，不能用自己的银行卡去频繁走公司的账。
拓展资料：
银行流水太大容易引起监管部门的注意，会认为有洗钱的嫌疑，但如果用户的转账的收入是合法的，那么不用担心，这是银行的正常操作，因为个人银行卡转账频繁流水大的情况对于很多大的网店卖家是很正常的情况。如果用户的转账收入是不合法的，那么如果被监控部门查找到相关数据，便会有执法部门上前来询问相关情况。如果银行流水太大最好是可以提供转账支付的依据，比方说贸易合同，*等，向银行提请申诉，如果银行受理之后，核实不符合反洗钱认定的，可以按规定调为正常。银行一般不会随便把客户的卡状态调为异常，通常是有比较确凿的证据才会这么做，这个时候账户还不会被冻结，只是没法使用网银和手机银行等非柜面交易，只能去柜台。
如果钱是合法的，转账操作被是合规的，而银行误判的话，只需要带着贸易合同、*等证明文件到银行提请申诉，一般都能恢复。通常，银行的反洗钱岗监测到可疑交易后上报人行，人行在进一步交叉对比你资金的来源与流向等因素再综合考量要不要进行洗钱调查。可疑交易，简单的说就是交易行为与身份不匹配，比如在银行预留的个人信息是职员，而当月的多笔资金流入远远高于你的工资水平。