求文具厂的风险评估报告!

发布网友发布时间：2022-04-30 19:13

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热心网友时间：2022-06-30 03:47

这是一个范本，你参考一下：1风险评估报告一、公司基本情况万向财务有限公司（以下简称公司或本公司）系经中国人民银行银复（2002）205号文批准, 由万向集团公司内成员企业共同出资组建的非银行金融机构。取得编码为L0045H233010001金融许可证和浙江省工商行管理局颁发的,注册号为330000000010047的《企业法人营业执照》。本公司经营范围:经中国银行业监督管理委员会批准的金融业务。二、公司内部控制的基本情况（一）控制环境公司最高权力机构为股东会,下设董事会、监事会。公司实行董事会领导下的总裁负责制,下设办公室、财务部、稽核部、营业总部、风险管理部、信贷管理部、资金计划部、国际业务部、直接融资部和投资业务部。（二）风险评估过程公司制定了《风险管理纲要》,并成立了风险管理部负责组织开展公司风险管理各项工作。公司各层管理人员负责风险管理制度的执行,并对执行结果负责。公司按照风险管理的基本原则和要求制定部门职责和岗位职务说明书,明确各自的责任和职权,使各项工作规范化、程序化。（三）控制活动1. 信贷业务管理公司贷款对象仅限于万向集团公司内成员单位。公司制定了《贷款管理办法》、《商业汇票承兑、贴现业务管理办法》、《对外担保业务管理办法》等制度,规范公司各类信贷业务操作流程。公司办理信贷业务,实行贷前调查、贷时调查和贷后检查,并实行审贷分离、分级审批。 2. 资金计划业务管理公司制定了《人民币定期存款管理办法》、《同业拆借业务管理办法》和《人民币资金管理办法》等制度,规范公司各项资金管理。公司资金管理的基本原则是:集中管理、计划指导、分块经营、比例*。 3. 投资业务管理第 4页共 4页公司制定了《有价证券投资管理办法》、《金融机构股权投资业务管理办法》等制度,规范公司各项投资行为。公司有价证券投资以股票投资为主,重点投资于具有核心竞争力、主营业务具有持续成长性、符合国民经济产业升级和结构调整的上市公司。 4. 稽核审计管理公司制定了《稽核工作管理办法》和《业务稽核操作规程》,规范稽核工作。稽核部的主要职责是:根据国家、地区的产业、金融策、公司的发展规划和年度经营计划、制定并实施稽核工作计划;督促有关部门建立和健全有关内部控制制度,不断完善各项内部控制制度,对内部控制制度在实施过程中出现的违章、违规、违纪行为予以制止和纠正;按照公司制度,负责业务的常规稽核和专项稽核;按照银监会要求编制非现场检查报表。 5. 信息系统管理公司制定了《计算机信息系统管理制度》和《业务系统计算机操作授权管理办法》,规范各部门员工业务操作流程,明确业务系统计算机操作权限。（四）内部控制总体评价公司内部控制制度总体上完善。在信贷业务方面建立了信贷业务风险控制程序;在资金管理和投资管理方面,建立了较好的控制资金流转和投资风险的程序,使整体风险控制在合理的水平。三、公司经营管理及风险管理情况（一）经营情况截至2009年12月31日,公司吸收存款340,297.12万元,发放贷款529,746.40万元。 2009年度营业收入27,631.10万元,净利润11,744.71万元。（二）管理情况公司自成立以来,一直坚持稳健经营的原则,严格按照《中华人民共和国公司法》、企业会计准则、《企业集团财务公司管理办法》和国家有关金融法规、条例以及公司章程规范经营行为,加强内部管理。（三）监管指标根据《企业集团财务公司管理办法》规定,截止2009年12月31日,公司的各项监管指标均符合规定要求: 1. 资本充足率不得低于10％资本充足率=资本净额/（风险加权资产＋12.5倍市场风险资产）=133,334.73万元/661,293.26万元第 5页共 4页=20.16％公司资本充足率为20.16％,不低于10％。 2.拆入资金余额不得高于资本总额拆入资金余额为0元,资本总额为182,331.21万元,拆入资金余额不高于资本总额。 3.担保余额不得高于资本总额对外担保余额为88,366.00万元,资本总额为182,331.21万元,对外担保余额不高于资本总额。 4. 短期证券投资与资本总额的比例不得高于40％短期证券投资余额为38,370.42万元,资本总额为182,331.21万元,比例为21.04％,不高于40％。 5. 长期投资与资本总额的比例不得高于30％长期投资余额为51,211.23万元,资本总额为182,331.21万元,比例为28.09％,不高于30％。 6.自有固定资产与资本总额的比例不得高于20％自有固定资产余额为2,824.45万元,资本总额为182,331.21万元,比例为1.55％,不高于20％。综上,本公司具有合法有效的《金融许可证》和《企业法人营业执照》,建立了较为完整合理的内部控制制度,能较好地控制风险,不存在违反中国银行业监督管理委员会颁布的《企业集团财务公司管理办法》规定的情况,资产负债比例符合该办法第三十四条的规定要求。