如果你的银行卡里多了一千万，银行会查你吗？

发布网友发布时间：2022-04-20 18:24

共5个回答

热心网友时间：2023-06-21 23:20

如果你的银行卡里多了一千万，银行会查你吗？银行会查的。

不过，这一点你也不用担心，这只是正常的资金流量监控。根据规定，个人用户超过20万，单位账户之间超过100万，就被定义为大额交易，大额交易都会主动上报央行的可疑交易系统，您的卡里突然多了1000万，自然会上报到央行的监控中心。

监控中心会对资金的来源进行追踪，如果属于正常的交易行为，是不会受干预的。比如您确实和转入账户之间有过资金往来，而且额度没有突发性增高。但是像您题目中说的这种情况好像不符合这一点。

如果是陌生账户汇款，而且对方的资金来源也不明确，那么，很可能您账户会暂时冻结，这部分资金锁定在您的账户里，暂时不能转账或取现。很可能会有人和您联系确认您收到一笔钱，并了解这笔钱的来龙去脉，如果您的解释和他们掌握的情况相吻合，确认没有异常原因，资金会解冻，您可以自由支配了。

如果您根本不了解情况，或者不知道这笔资金的来龙去脉，那么，这些资金可能会保持冻结或转走，也有可能让您进一步配合，进一步了解资金的来源。

热心网友时间：2023-06-21 23:21

一种情况，你的银行卡里多出来1000万元是因为银行系统或者账务处理出现差错，那么银行肯定会找你并要求你配合将资金划回
实际上，很多人幻想的和自已以为的银行卡突然多出来1000万元，很多想说的就是这样的情形，就是因为银行业务处理失误或者系统操作过程中出现偏差，而导致将1000多万元的资金错误地进入你的银行卡账户里。
如果是这种情况，下班以后银行肯定会找到你，因为无论出现差错的原因是什么，银行在下班以后的账务处理时就会发现出现了差错，银行资金短缺1000万元，然后很快就会锁定哪个营业机构出现了差错，从而很快会找到是你的账户出现了差错，银行的工作人员就会找到你要求你配合将资金还回银行。
这个时候，有的人可能会说如果不还会怎样？如果不还给银行，银行可以报警由警方要求你偿还；如果你拒绝偿还银行还可以起诉你，最终你犯了不得得利罪，会受到法律的惩罚。还有的银行会直接从你的银行账户上直接扣划回银行，业务处理方式是特殊划款即特转，并作出说明即可。但一般情况下，银行会要求当事人配合处理，以避免留下违规的嫌疑。

热心网友时间：2023-06-21 23:21

如果卡里多了一千万，银行肯定会查得。因为银行卡的每一笔流水交易都会有详细的记录，卡里突然多了那么多钱，肯定会被视为非法收入，毫无疑问会被没收或者进行返还，还有可能上升到法律层面的问题。

热心网友时间：2023-06-21 23:22

银行一般不会查询的。只是会在大额登记里面登记一下只要是正规所得应当不会，如!不是正规所得经有关部门告知银行后银行才能查银行卡里多了一千多万，银行一般不会查询的。只是会在大额登记里面登记一下只要是正规所得应当不会，如!不是正规所得经有关部门告知银行后银行才能查

热心网友时间：2023-06-21 23:23

如果你平时没有什么大的业务往来，突然银行卡里增加了这么大笔的钱，银行肯定要查询到底怎么回事，这笔钱来源是否正当，因为这是银行的责任。