信用卡能不能多次刷批发商

发布网友发布时间：2024-05-01 12:31

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热心网友时间：2024-08-15 15:26

　　近年来，批发类商户套现案件频发，一般是店主与客户勾结,虚假消费并以信用卡支付,从而套取信用卡额度内现金，因此也成为中国银联的重点关注对象。另外，
批发类商户涵盖的范围很大，包括机动车供应及零配件、办公及商务家具、三金器材及用品或者布料、缝纫用品和其他纺织品等，持卡人因为正常生活需求在上述批
发类商户刷卡消费一两次，银行监控系统并不会预判其有套现嫌疑而冻结卡片。但是，如果持卡人身份信息与刷卡消费多次不对称，例如该名持卡人的职业是教师，
一周内在一布料批发市场有多次刷卡消费行为，且每次均为2万元以上满信用额度消费，这时候，银行监控系统就会认定其有套现嫌疑。