怎样筛选优质基金?
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发布时间：2024-03-08 23:52
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热心网友
时间：2024-03-11 13:26
今天跟大家讲一下如何筛选优质基金的一些小技巧。
一、基金类型
1、货币型基金：指投资于货币市场，如短期国债、回购、央行票据、银行存款等等，风险基本没有，是储蓄的替代品种；
2、债券型基金：以国债、金融债等固定收益类金融工具为抓哟投资对象的基金，其特点是低风险低收益，但长期收益高于银行出现；
3、混合型基金：指投资于股票、债券及货币市场工具的基金，分为偏股型基金、偏债型基金、配置型基金等多种类型；
4、股票型基金：是指投资于股票市场的基金，基金资产中投资股票的占比不低于80%。
二、基金经理
1、从业年限：从业年限虽然不是越长越好，但是其担任基金经理的年限最少不低于5年，至少穿越一个牛熊周期；
2、所管理的全部基金产品的长期表现：不能只看其最好的代表作，也要关注其管理的其他产品的长期表现，包括收益表现和回撤控制；
3、投资理念和风格：了解其投资理念和风格，是价值投资、成长股投资、逆向投资还是择时轮动，多看其采访和总结；
4、关注公开报告信息：看季报中的前十大重仓股，前后季报对比看，看持有股票所属行业、前后增减、从而判断基金经理是靠选定一家企业长期持有带来的盈利，还是短期操作赚的波动盈利；
三、基金规模
1、规模不能过小：规模太小（1亿以下）的基金基本不考虑，一方面是费用摊销较高，另一方面为了应对日常赎回而余留现金，会给正常操作带来实质性影响，还要注意，规模太小有清盘风险；
2、规模不能过大：规模过大一方面会让操作的难度加大，影响灵活性，另一方面因为基金有“双十规则”，而优质公司较少，如果规模越大那买入的股票就越多，就会出现收益的“钝化”导致基金收益趋于指数收益；
3、较为合适的规模：一般来说，5亿到50亿对主动管理型基金都是比较合适的规模，对少数优秀的择股型基金经理可以放宽一些。
四、收益能力
1、累计净值：一般来说不能利用基金净值的高低来选择基金，但可以把基金的累计净值作为选择基金的一个重要指标。累计净值是当前基金净值加上其历史所有分红，一般情况下，累计净值越高，表示基金的盈利能力越强；
2、成立以来平均年化收益率：大家都知道“一年三倍易，三年一倍难”，能够穿越各种市场风格并且持续稳定盈利是最重要的，因此不能只看其个别年份的收益率，而是要看从成立到目前的平均年化收益率，时间越长平均年化收益越高，就越值得投资。一般来说，成立5年以上，平均年化收益率还能有20%左右的基金就是非常好的基金了；
同类排名：判断基金的收益表现，还要与同类型的基金做比较，排名越靠前越。
希望以上内容对您有帮助，如有疑问，请关注我。
