银行卡长期大额度转账后果

发布网友发布时间：2022-04-21 07:24

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热心网友时间：2023-11-07 05:42

银行卡长期大额度转账的话会被银行进行检测的，看是否存在异常。
随着社会的不断发展，互联网科技也越来越发达，现在利用网络进行骗钱刷钱的人越来越多，利用第三平台盗取银行卡里的资金，所以银行有了一项规定，如果银行卡里的账户转账金额过大时，会引起银行的怀疑，银行就会调查。
2007年上半年，国家就有规定，根据《中华人民共和国中国人民银行法》等这一系列法律，其中有一项《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》就专门针对人民币的交易进行制定的。它*了每笔转账金额，从而规范了人们对账户交易等行为。这么做的目的主要还是防止不法分子通过银行进行不正当的一些交易。里面规定个人银行账户和单位银行账户之间交易如果超过20万，就属于大额交易，两个个人银行账户之间交易的额限也在20万，都会被银行调查。那么个体工商户之间交易额就相对来说额度要大一些，超过一百万之后才会被列为大额交易。
这里的20万包括一次性的现金储存、支出、取款、和收付款等大型交易，都会被调查，这也是银行为了人民群众的利益着想。比如有人去银行存20万元，工作人员会让他稍等片刻，通过领导审批通过后才能进行存钱，等待的过程是确认这次存钱是否有存在可疑的交易。
现在互联网技术发达，只要你在大额转账交易时，交易监测系统就会实时监测到，次日直接报道银行的总行-中国人们银行，然后总行会通过书面报告的方式去通知有交易记录的分行，再行转到总行。如果没有进行违法操作，那自然是查了也没事，不会有任何影响，顶多就是留了一个调查记录而已。
不要以为银行里的人千千万，不会去在意你的操作。但事实你在银行交易20万时，互联网就会自动记录并预警。在这个网络的时代已经退出无人超市、无现金的社会，看似没有人管束，其实你已经裸露在大数据的面前。

热心网友时间：2023-11-07 05:43

银行卡大额度转账，一天三十万以上长期转账，可能会被银行列入监测对象，跟自己的身份不相符，可能会被银行和监管部门调查的。

热心网友时间：2023-11-07 05:43

转账限额：工商：单笔：50W 。日累计：250W。农行：暂未确定。中行：1.体系内单笔：20W，日累计：100W。2.跨行单笔：2W，日累计：50W。建行：1.体系内单笔：20W，日累计：100W。2.跨行单笔：20W，日累计：100W。交行：1.体系内单笔：100W，日累计：100W。2.跨行单笔：10W，日累计：100W。招商：无*。广发：无*。广大：1.体系内5000W。2.跨行10W。邮政：暂未确定。民生：单笔：50W，日累计：200W。浦发：手机：5W。证书：200W。中信：无*。每家银行不一样，使用转账的介质也不一样。如果自助机具转账每天限额5万元。网银转账工行数字证书介质转账最高每天100万元，农行K宝转账每天最高500万元。

热心网友时间：2023-11-07 05:44

会受到审查（是否有洗钱的嫌疑）追问每天30万长期转有啥后果呢，