客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面？
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发布时间：2024-01-19 14:11
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时间：2024-03-11 13:59
客户洗钱风险分类管理的必要性包括以下两个方面：
1．客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
2．客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
1.客户洗钱风险分类管理的现实意义：金融机构的洗钱风险来自内外两个方面，其中内部风险决定于法律规制和控制体系,主要体现为内控风险,外部风险包括产品与服务风险、客户(交易对手)风险、国家或地区风险,其焦点集中于账户。
2.客户风险等级分类管理有两层含义：一是对客户按不同风险进行分类和管理,这是对金融机构客户身份尽职调查义务一定程度的豁免,允许对低风险客户采取低强度身份尽职调查措施。二是对高风险客户,尽职调查工作应更加严格和有效。
