银行每天转账5万元以上有问题吗

发布网友发布时间：2022-05-02 15:26

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热心网友时间：2022-06-06 12:47

展开3全部会被盯上，*转出。根据银行的规定，如果个人银行账户一次进账了5万资金，那会被视为大额交易，将会被银行的监测系统“盯上”，银行会把你列入“关注名单”，进行风控管理。如果你的账户在几个月内多次出现大额资金转入，那银行的工作人员可能会给你打电话，询问你的资金具体来源情况。
*转出比较好理解，一方面银行不希望你把钱转出去，另一方面担心你的钱被盗、或被骗，所以设个限额。还有就是防止你的账户出现一些非法资金活动。而银行之所以会监测个人账户的大额资金转入，其实也是为了监测非法资金活动。国家是严厉禁止个人银行账户进行非法洗钱的，所以银行在这方面管得比较严。银行打电话问你资金来源，是符合国家相关规定的。
【拓展资料】
银行业务指银行办理的业务。按业务复杂程度和对网点依赖程度，银行业务可分为传统业务和复杂业务。按照其资产负债表的构成，银行业务主要分为三类：负债业务、资产业务、中间业务。
按业务复杂程度和对网点依赖程度，银行业务可分为两块：一部分是传统业务，包括一般贷款、简单外汇买卖、贸易融资等，主要是靠大量分行网络、业务量来支持。另外是复杂业务，如衍生产品、结构性融资、租赁、引进战略投资者、收购兼并上市等，这些并不是非常依赖分行网络，是高技术含量、高利润的业务领域。
负债业务是商业银行形成资金来源的业务，是商业银行中间业务和资产的重要基础。商业银行负债业务主要由存款业务、借款业务、同业业务等构成。负债是银行由于受信而承担的将以资产或资本偿付的能以货币计量的债务。存款、派生存款是银行的主要负债，约占资金来源的80%以上，另外联行存款、同业存款、借入或拆入款项或发行债券等，也构成银行的负债。
资产业务是商业银行运用资金的业务，包括贷款业务、证券投资业务、现金资产业务。
中间业务是指不构成商业银行表内资产、表内负债形成银行非利息收入的业务，包括交易业务、清算业务、支付结算业务、银行卡业务、代理业务、托管业务、担保业务、承诺业务、理财业务、电子银行业务。