银行卡去取钱不能取,提示完善资料
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发布时间：2022-05-02 10:24
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热心网友
时间：2022-06-19 06:45
为进一步落实监管部门关于个人银行账户实名制管理等相关要求，保护金融消费者的合法权益，防止您的账户被不法分子冒用，根据我国反洗钱法及客户身份识别有关规定，银行将于近期开展个人客户身份信息核实工作。需要核实的客户身份信息范围包括：姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。
2019年6月底起，我行将根据《中华人民共和国反洗钱法》第十六条、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条等相关规定，对在我行留存的身份信息存在不完整、不真实以及身份证件或者身份证明文件已过有效期在合理期限内没有及时更新且没有合理理由等情况的个人客户名下账户中止提供金融服务。也是为了保护个人客户的信息安全和资金安全。洗钱犯罪进行资金转移的主要渠道就是银行，很多情况下恰恰是利用了很多信息不完整或不真实的个人账户。补充完善原有客户的信息资料，可有效监测控制和预防洗钱犯罪。同时，也是为了保护个人客户的资金账户不被犯罪分子盗用，而对个人造成资金损失，甚至被牵扯到犯罪活动中。
扩展资料:
推进银行卡实名制的好处：
1、有利于进一步夯实银行账户实名制基础，为银行核查居民身份证有效性、非居民身份证件信息真实性提供便捷、有效手段。
2、有利于防范单位和个人被不法分子冒名开户，减少因假名、匿名开户造成的经济纠纷和损失，维护社会公众资金安全。
3、有利于遏制利用银行账户从事电信网络诈骗、洗钱、偷逃税款等违法犯罪活动，维护正常的经济金融秩序。
完善个人账户信息的依据:
2000年4月1日《个人存款账户实名制规定》实施之前，个人客户在银行可以非实名开户，这部分数据平移的过程中，虽经核实但仍有一些账户非实名；还有对公账户开户时涉及的个人信息，当时作为批量处理的非必须输入项导致信息不全等。此外，根据《中华人民共和国反洗钱法》第十六条、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条等相关规定，“金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。”同时也是为了加强个人客户身份识别，防范电信网络新型违法犯罪，保证客户的资金安全。
热心网友
时间：2022-06-19 06:46
2、输入密码错误三次会出现这情况；
3、银行卡长时间不用已经进入了“睡眠户”，也会出现这种情况。
可以持身份证到银行核实一下，维护一下信息即可办理业务。
热心网友
时间：2022-06-19 06:46
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时间：2022-06-19 06:47
热心网友
时间：2022-06-19 06:47
