公司用员工个人银行卡进行业务往来，收款汇款是否有风险，是否违法?
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发布时间：2022-04-23 14:09
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时间：2023-10-17 14:55
1、职务侵占罪（刑法第271条），是指公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财务占为己有，数额较大的行为。1000万元的营业收入原本属于公司的货币资金，在会计上归属于公司的资产。如果公司股东乙利用职务上的便利，以非法占有为目的侵占公司的货币资金1000万，有可能构成职务侵占罪。由于1000万金额比较大，属于严重的职务侵占行为。
2、挪用资金罪，根据我国《刑法》和有关司法解释规定，是指公司、企业或者其他单位工作人员利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大，超过3个月未还的，或者虽未超过3个月，但数额较大，进行营利活动的，或者进行非法活动的行为。股东乙利用自己职务上的便利，若将1000万元货款挪作他用，可能构成挪用资金罪。由于1000万数额较大，属于严重的挪用资金罪。
3、1000万元营业收入属于公司资产，假如企业的组织形式为个人独资企业的话，直接后果可能出现企业与个人财产的混同，当对外需要承担责任时，可能会导致无限连带责任，带来重大的法律风险。假如企业的组织形式为公司的话，抽走1000万的股东需要将1000万返还公司，在1000万元以内承担责任。
4、客户将1000万元没有经过公司基本账户直接达到股东乙的个人账上，说明客户并没有与公司结清债权债务关系。在民法的角度讲，客户转给股东乙一笔钱，但是公司与客户1000万元的债权债务依然存在，对于客户存在很大的法律风险。
温馨提示：以上信息仅供参考。
应答时间：2022-01-12，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
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时间：2023-10-17 14:56
一、同行汇款，由于是使用的同一系统，相当于就是转账，钱是会马上到对方账的。这种情况要回钱的话就只有让银行冲账，虽然银行是可以冲账的，但是要有依据，如果账号跟户名无误也就是说问题是客户本身的原因的话，银行是不会冲账的。
二、跨行汇款，跨行汇款是有时间延迟的，汇出行一般是需要三个人做的（经办、复核、发送），如果都已经做了发送，那么钱就出去了，这三步要求必须是同一天做完的。如果第三步没做，那么只要汇款人提出合理要求，钱是可以追回的。
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时间：2023-10-17 14:55
1、职务侵占罪（刑法第271条），是指公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财务占为己有，数额较大的行为。1000万元的营业收入原本属于公司的货币资金，在会计上归属于公司的资产。如果公司股东乙利用职务上的便利，以非法占有为目的侵占公司的货币资金1000万，有可能构成职务侵占罪。由于1000万金额比较大，属于严重的职务侵占行为。
2、挪用资金罪，根据我国《刑法》和有关司法解释规定，是指公司、企业或者其他单位工作人员利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大，超过3个月未还的，或者虽未超过3个月，但数额较大，进行营利活动的，或者进行非法活动的行为。股东乙利用自己职务上的便利，若将1000万元货款挪作他用，可能构成挪用资金罪。由于1000万数额较大，属于严重的挪用资金罪。
3、1000万元营业收入属于公司资产，假如企业的组织形式为个人独资企业的话，直接后果可能出现企业与个人财产的混同，当对外需要承担责任时，可能会导致无限连带责任，带来重大的法律风险。假如企业的组织形式为公司的话，抽走1000万的股东需要将1000万返还公司，在1000万元以内承担责任。
4、客户将1000万元没有经过公司基本账户直接达到股东乙的个人账上，说明客户并没有与公司结清债权债务关系。在民法的角度讲，客户转给股东乙一笔钱，但是公司与客户1000万元的债权债务依然存在，对于客户存在很大的法律风险。
温馨提示：以上信息仅供参考。
应答时间：2022-01-12，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
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时间：2023-10-17 14:56
一、同行汇款，由于是使用的同一系统，相当于就是转账，钱是会马上到对方账的。这种情况要回钱的话就只有让银行冲账，虽然银行是可以冲账的，但是要有依据，如果账号跟户名无误也就是说问题是客户本身的原因的话，银行是不会冲账的。
二、跨行汇款，跨行汇款是有时间延迟的，汇出行一般是需要三个人做的（经办、复核、发送），如果都已经做了发送，那么钱就出去了，这三步要求必须是同一天做完的。如果第三步没做，那么只要汇款人提出合理要求，钱是可以追回的。
