哪五种民间借贷构成诈骗
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发布时间:2022-04-23 14:20
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时间:2023-10-07 01:29
民间借贷主要指自然人之间、自然人与法人或其他组织之间,以及法人或其他组织相互之间,以货币或其他有价证券为标的进行资金融通的行为。经金融监管部门批准设立的从事贷款业务的金融机构及其分支机构,发放贷款等相关金融业务,不属民间借贷范畴。但是民间借贷又是个高风险行业。根据法律规定,出借人的资金应该是自有资金,而且不能长期以借贷为业。如果出借人的资金是依靠吸收社会公众资金然后再借贷给他人的,就可能触犯非法吸收公众存款罪果是采取种种手段套取银行或其他金融机构资金然后再高利转贷给他人的,则可能触犯高利转贷罪果出借人以非法占有他人钱财为目的,非法吸收他人资金的,或者吸收他人资金后出借部分给借款人,部分用于自己挥霍使用的,则可能触犯了集资诈骗罪。正确区分民间借贷和诈骗正常的民间借贷不属于违法行为。而诈骗是一种犯罪行为,根据我国法律规定,诈骗罪是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒*的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。简单来说,通常来说,区分诈骗还是正常借贷,先看当初借钱的时候,是否是打算偿还的,还是说从一开始就根本不想还。
《最高人民*关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十四条原告以借据、收据、欠条等债权凭证为依据提起民间借贷诉讼,被告依据基础法律关系提出抗辩或者反诉,并提供证据证明债权纠纷非民间借贷行为引起的,人民*应当依据查明的案件事实,按照基础法律关系审理。当事人通过调解、和解或者清算达成的债权债务协议,不适用前款规定。
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。
五种民间借贷构成诈骗
虚假借贷:此种案件类型中,犯罪嫌疑人往往通过捏造虚假的借款原因和理由,从而骗取他人的信任与同情,并在成功获取借款之后立即消失无踪。这种欺骗手段通常发生于个人之间或者个人与小型企业之间的交易活动中的贷款业务。抵押物诈骗:在这种形式的欺诈案例中,借款人常常会以不存在的抵押物品或者明显高估其价值...
民间借贷超过3人构成诈骗
在民间借贷中,存在以下行为构成诈骗:(一)使用虚假的证件和财产证明去贷款并长时间未偿还贷款 (二)以虚构的借款理由来借款并恶意躲避债务 (三)隐瞒事实 (四)信用卡诈骗 (五)借款人所借贷的数额远远高于其偿还能力 法律依据:根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第一...
民间借贷什么情况下构成诈骗
法律主观:民间借贷满足以下条件的,构成诈骗:一、行为人主观上是出于直接故意,具备具有非法占有公私财物的目的。二、实施了以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取公私财物的行为。三、主体是年满十六周岁,具备刑事责任能力的自然人。四、侵犯的客体是公私财物所有权。法律客观:《中华人民...
民间借贷什么情况构成诈骗
法律主观:民间借贷不一定就是诈骗罪,诈骗罪的表现形式有两种,虚构事实以及隐瞒真相;如果对方有借钱后有按时还款是不属于诈骗罪的。民间借贷与诈骗罪的区别:民间借贷纠纷是指借款人与出借人达成书面或口头的借贷协议,由借款人向出借人借款,因借款人不能按期归还借款而产生的民事纠纷。借贷双方之间因借...
哪五种民间借贷构成诈骗
经金融监管部门批准设立的从事贷款业务的金融机构及其分支机构,发放贷款等相关金融业务,不属民间借贷范畴。但是民间借贷又是个高风险行业。根据法律规定,出借人的资金应该是自有资金,而且不能长期以借贷为业。如果出借人的资金是依靠吸收社会公众资金然后再借贷给他人的,就可能触犯非法吸收公众存款罪果是...
民间借贷成立诈骗罪的条件是什么
民间借贷成立诈骗罪的条件:1、客体要件 本罪侵犯的客体是公私财物所有权。有些犯罪活动,虽然也使用一些欺骗手段,甚至也追求一些非法经济利益,但因其侵犯的客体不是或者不限于公私财产所有权。所以,不构成诈骗罪。例如:拐卖妇女、儿童的,属于侵犯人身权利罪。2、客观要件 本罪往客观上表现为使用欺诈...
民间借贷什么情况下构成诈骗
运用虚构成分、有意遮掩事实真相以及欺诈行为以及撒谎手段等各种手法对他人所拥有的金钱、物品和公共财产生诈骗的违法行径。如果是以借贷为幌子而行诈骗之实,那么其做法常常表现为卷起所借之款逃逸无踪;或是毫无节制地将诈骗所得用于消费以及参与赌博活动;或者是反复地对同一位个人、或者是不同的个体实施...
以民间借贷的形式诈骗怎么报案
法律主观:民间借贷如果符合以下条件则会构成诈骗: 1、行为人主观上具有非法占有的故意,即在借钱时就具有不归还的意图; 2、行为人在借款时采用虚构事实和隐瞒真相的手段,导致被害人产生错误的认识; 3、行为人是按照法律规定需要承担刑事责任的主体; 4、该行为人侵犯了公私财物所有权。法律客观...
民间借贷超过3人构成诈骗
依据我国相关法律的规定,民间借贷如果不存在欺诈行为的,无论多少人都不会构成诈骗,如果通过欺骗、欺诈等行为进行借贷的,数额达到3000的,就会构成诈骗罪。法律依据:《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条:诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至...
民间借贷怎样构成诈骗
通过编造不实故事、遮掩事实、误导他人以及说谎话等手段来进行钱财、私人财产和公共财物等方面的欺诈活动。更为常见的是,利用借条作为诱饵进行骗取财务,多表现为携带所得款项消失不见,或者是肆意挥霍、赌博成性,亦或是连续向多位不同的当事人重复实施骗局,没有归还失主财物的念头,最终导致自身陷入无力...