踏浪而行,做时间的玫瑰!
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发布时间：2022-12-17 08:46
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热心网友
时间：2023-09-15 04:01
武汉，虽然4月8号已经解封，但是离真正的重启却尚待时日。
当下的疫情，依然*了外出，去公共场所的脚步；即使下楼取快递，也需要戴好口罩，如果没有戴，感觉自己近乎是在裸奔。
重获信任，依然需要时间。也许，也只有时间，才会有最好的答案。
近期的二级市场，风起云涌。各种信息层出不穷。而对二级市场的分析，永远是一个仁者见仁，智者见智的问题。
当股市遇上古诗词，虽无诗情画意，却比段子还搞笑。不信请看：
《如梦令·炒股》
常记当年炒股，被套几欲销户，
寻牛哪有路，误入熊市深处，
A股A股，坑死散户无数。
《卜算子·叹熊》
风雨送牛归，暴雪迎熊到。
已是股市百丈冰，哪个股还俏？
俏也难争春，犹豫是否抛。
股指何时才见底，只有鬼知道。
再有根据辛弃疾的《青玉案·元夕》进行改编的：
众里寻股千百度，
蓦然回首，清仓股票，
封在涨停处。
类似的段子其实还有很多，我们会发现虽然是段子，但是从这里面也可以看见人生百态，有些句子就是我们很多人的内心真实写照，每个人只要参与其中，都会有自己的故事。
前段时间也看到一个截图，说的是在股市中你处于哪个段位？如同武功一样，你会发现从一开始学习什么放量缩量，均线图，到最后由短期转为长期，再到最后终于相信专业人做专业事，这一路练走来，终于顿悟。
你或许也就是下面的样子：
持亏倾向与浮盈加仓。如果买了股票出现亏损，往往选择“放在那儿”，这导致在高位买入的股票一直持有，非要等到回本之后才会进行新的操作，而回本并赚钱之后的第一反应是卖掉股票，并在回本并赚钱之后，坚定信念“再也不参与股票了”。但是一旦赚钱之后，那种“股票市场不适合我”“我不擅长炒股”的心态就烟消云散，取而代之的是在另外一个高位加仓。
周而复始，如同我们小的时候学习的一首诗里面讲的，“离离原上草，一岁一枯荣。野火烧不尽，春风吹又生。”生动的诠释了什么叫做“一颗韭菜的自我修养”。
那我们应该如何正确地看待这个市场呢？
首先，我们需要了解一下这个市场。
现阶段A股整体的开户数已经达到1.6亿户！比很多国家与地区的人都要多，而且散户占据着大多数，跟欧美国家差异巨大，像成熟的美国市场，主要都是机构投资者在参与，这也就大大降低了整个市场的波动性。
而入市规模这块，截止到2019.12.31日东方财富的数据来看，10w--50w占比42%，10W以下的占比20%，这两者加在一起就占比了62%。即使是10W以下的20%中，依旧有很大一部分比例的资金规模是在5W以下。大部分人抱着就是玩玩的态度，而最终你会发现你真的就被股市给玩了。
从来没有任何一个行业涌入了如此多的参与者。没有一个股民承认自己比别人笨，没有一个股民打算进来赔钱，没有一个股民没有精彩的故事，但是最终没有多少股民能够真正的解决问题。。。
其次，投资二级市场的理念在哪里呢？
我们经常会说各种资产类别的理念。类固定收益，我们需要了解底层资产，增信措施；年金理财，我们需要了解他的功能：锁定利率，专款专用，复利增值，创造源源不断的现金流等等；私募股权我们搞清楚，为什么投资股权，为什么选择赛道等等，而对于二级市场，我们应该抱有怎样的理念呢？
俗话说，没有金刚钻，不揽瓷器活。为了验证自己的策略和理念，我自己做了一个实验，我们来看一组实验数据。
如下图所示：这个模拟组合构建于2017年1月份，模拟金50W，一共选取了8支股票，涵盖银行，地产，化工，消费四大板块，到今天，一共是3年3个月。然而，就在这短短的时间内，这个组合经历了什么呢？
经历了2017年下半年的大涨，又历经2018年一整年惨烈的阴跌；步入2019年以来，3-4月份的大涨，又经历了5月份以来的大跌；2020年，更是魔幻，经历了2月3号的千股跌停，近期的持续波动；
经历了哪些事情呢？特朗普上台，美联储在2017-2018年的持续加息，英国的脱欧，德国和法国的大选，中东持续*，俄罗斯世界杯，改革开放四十周年，华为事件，中美贸易战，尤其是2020年的全球新冠疫情等等国内国际大事件。
然而，在构建好这个组合，选择遗忘的状态下，也就是说在仅仅执行了一次买入操作的情况下，这个组合里面仅有1只股票出现了亏损，其余的7只都是正收益。
那么，这只组合取得了什么样的收益呢？
当下的账户金额从2017年1月份的50w变成了2020年4月份的147.43W，本金增长近3倍，完胜同期的A股指数，大部分的公募基金和私募基金！最为关键的是，无比的省心。
5年后会是什么样子呢？10年呢？我们一起拭目以待。
那么，道在何方呢？道德经里面曾说，“大道甚夷，而民好径”，*很平坦，但是很多人总是喜欢抄捷径走。
在我看来，这其中的本质与核心在于，要打造空间转移，财富转移，预期的思维能力。
我们从小受到的教育都是一种平面思维，点的思维。针对空间思维，举两个例子，第一个就是中概股事件。我们整体去回顾一下，去年特朗普就提到过让中概股退市，到疫情期间的中美记者会上的外交互怼，到中概股受到浑水的阻击，这其实蕴含着中美贸易战远没有停歇，金融战正在打响。不仅仅会影响后面的中国企业上市，美国的SEC也会加强审查，不利于我们的外汇储备创收，继而又影响到我们的货币*，他是一环套这一环的。
第二个例子就是疫情期间，很多国家互相抢夺医疗物资，随着国内的疫情趋向稳定，有很多论断说，产业链不会回流到海外，恰恰相反，如果用空间思维去推导，我们会发现产业链的回流速度只会进一步加快，那么高端产业一旦回流到欧美，低端产业转移至东南亚，国内就会面临产业真空，就业，民生就会面临很大的问题。
我们看财富转移思维。分为国家对个体；个体对个体。通货膨胀，就是国家转移居民最佳的方式。再比如美联储的无限量宽松，实质上是让全球的人在为美国买单，因为美联储不是美国的央行，是世界的央行。个体对于个体这块，从制造业到互联网，房地产，下一波最大的机遇就在于科技创新板块，无论是一级市场，还是二级市场，我们都应该去抓住。
预期思维同样也是。企业明明今年增长了12%，已经很不错了，但是市场的预期是你应该增长15%，所以不好意思，你依然是跌的。当市场对一个事情都趋于高度一致的时候，你更多的应该是学会有逆向思维，反向操作。
在有这样的思维能力下，抓住影响趋势的主线：外汇储备，通货膨胀，去产能，国企等。而每个主线的主导作用是不同的，需要有针对性的分析，在这里不做赘述。
这其中也就涉及到A股的上涨的和下跌逻辑。对美元的贬值，通货膨胀显现，这是下跌的起源点。涉及到民生，就业稳定和防范资金外流。
进一步反思之后，如果能够做好下面的这些工作，我们应该可以规避80%的风险，可以大大的增加我们的胜算。
第一，选择优质的企业。长期而言，股价只会是短期的波动，从长期来看，如果一家企业一直都连续多年赚钱，股价最终会迎来上涨，回归价值‘
第二，合适的价格。对比一下组合里面的股票在当下的价格，可以发现大部分都迎来了很大的上涨。很明显，在同一对象情况下，价格越低越好。这就涉及到估值问题，复杂到可以独立成篇；
第三，执行。确定好策略之后，就应该不断的严守纪律，一丝不苟的去执行，而不是只是空想。
第四，适度的耐心。风物长宜放眼量。忍耐和等待在很多时候都是美德，但是中国的股民却经常用反。
上面四条只是简单的描述，实质上做到每一条都极为不容易。
2020年我们重点关注的三大主题：科技创新；医疗健康行业（非周期性行业），日常消费领域。不仅仅是在2020年，在未来的5--10年中，都应该是持续的关注领域。
另一方面，在当下以及在可预见的未来，我们做投资，一定要坚定的去拥有硬核资产。那么硬核资产一定要满足四个基本特点：
1，价值性： 公司要能创造利润 ；
2，稀缺性：就是难以被复制 ；像北京上海深圳的房子，这类具有稀缺性；
3，安全性：不买“带刺的玫瑰” ；
4，流动性： 需求不能太小众。 像顶级豪宅，流动性就很差。
持有硬核股票，具有竞争优势的龙头企业将会是时间的玫瑰。
这样看来，投资的确是很简单。但是做到简单投资却不简单。
树立空间思维不简单，
了解行为心理学不简单，
穿越周期，无视市场的波动，不理会各种纷飞的信息，不容易；
我们一起行走在艰难的日子里，如同繁华绚烂的日子一样，在可见的过去，以及遥远的未来，他们依然会不断的交替出现。知晓这个，也不易；
踏浪而行，做时间的玫瑰，更加不易；
毕竟我们所有的目标在于快乐投资，轻松投资，简单投资并最终解决问题。
二级市场，资金的比例需要考虑到年龄，投资经验，风险承受力，流动性等等要素，如果非要定一个比例的话，建议可以配置在20%--30%。
总体而言，二级市场都只是资产类别的一种，财富的稳健保值增值，关键在于做好资产配置。
面对当下波动的市场和未来的不确定性，寻找专业的财富管理机构和专业的投资人士去进行资产配置，是为上策，如同荀子所言，“君子性非异也，善假于物也”。
